Kiến thức cần biết về chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài – LAWYER KIM

Hỏi: Anh L là người Việt Nam định cư ở nước ngoài, anh đã nhập quốc tịch ở quốc gia đang sinh sống. Vì anh L không đủ tài chính để mua nhà tại nước đang định cư, ba mẹ của anh L có được tặng cho anh bất động sản tại Việt Nam và bán để chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài cho anh L không? Trường hợp nào anh L cần phải chứng minh nguồn thu là hợp pháp liên quan về chuyển tiền từ Việt Nam ra nước ngoài từ giao dịch bán bất động sản theo hình thức tặng cho từ ba mẹ?

Chuyển tiền một chiều từ Việt Nam ra nước ngoài

Theo pháp luật tại điều 7 Nghị định số 70/2014 / NĐ-CP về Chuyển tiền một chiều từ Nước Ta ra nước ngoài, đơn cử :

”1. Người cư trú là tổ chức được thực hiện chuyển tiền một chiều ra nước ngoài để phục vụ mục đích tài trợ, viện trợ hoặc các mục đích khác theo quy định của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.

2. Người cư trú là công dân Nước Ta được mua, chuyển, mang ngoại tệ ra nước ngoài theo lao lý của Ngân hàng Nhà nước Nước Ta cho những mục đích sau :
a ) Học tập, chữa bệnh ở nước ngoài ;
b ) Đi công tác làm việc, du lịch, thăm viếng ở nước ngoài ;
c ) Trả những loại phí, lệ phí cho nước ngoài ;
d ) Trợ cấp cho thân nhân đang ở nước ngoài ;
đ ) Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài ;
e ) Chuyển tiền trong trường hợp định cư ở nước ngoài ;
g ) Chuyển tiền một chiều cho những nhu yếu hợp pháp khác .

3. Người không cư trú, người cư trú là người nước ngoài có ngoại tệ trên tài khoản hoặc các nguồn thu ngoại tệ hợp pháp được chuyển, mang ra nước ngoài; trường hợp có nguồn thu hợp pháp bằng đồng Việt Nam thì được mua ngoại tệ để chuyển, mang ra nước ngoài.

4. Tổ chức tín dụng thanh toán được phép có nghĩa vụ và trách nhiệm xem xét những chứng từ, giấy tờ do người cư trú, người không cư trú xuất trình để bán, chuyển, xác nhận nguồn ngoại tệ tự có hoặc mua từ tổ chức triển khai tín dụng thanh toán được phép để mang ra nước ngoài địa thế căn cứ vào nhu yếu thực tiễn, hài hòa và hợp lý của từng giao dịch chuyển tiền. ”

Căn cứ những lao lý tại Nghị định 70/2014 / NĐ-CP và những văn bản hướng dẫn của Ngân hàng Nhà nước Nước Ta, những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán được phép thiết kế xây dựng tiến trình thực thi nhiệm vụ giao dịch thanh toán, chuyển tiền ra nước ngoài, trong đó có quy định hạn mức chuyển tiền ; giải quyết và xử lý những giao dịch chuyển tiền ra nước ngoài theo hạn mức ; những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán cũng lao lý những chứng từ người mua cần xuất trình so với từng mục đích chuyển tiền ra nước ngoài .

Trường hợp ba mẹ của anh L dự tính Tặng Kèm cho anh bất động sản tại Nước Ta và bán lấy tiền để chuyển ra nước ngoài cho anh L, được xác lập là Chuyển tiền một chiều từ Nước Ta ra nước ngoài theo những nhu yếu hợp pháp khác : Chuyển tiền cho, khuyến mãi gia tài cho thân nhân đang định cư ở nước ngoài .

Hồ sơ cơ bản cần chứng minh : Hợp đồng cho, khuyến mãi gia tài được công chứng theo pháp luật. Chứng từ chứng minh quan hệ thân nhân giữa người cho Tặng Ngay và người nhận gia tài cho Tặng. Giấy tờ chứng minh người được cho, Tặng Kèm gia tài đang định cư ở nước ngoài ( Hộ chiếu do nước ngoài cấp hoặc giấy tờ khác có giá trị tương tự ). Chứng từ chứng minh nguồn gốc hợp pháp của số tiền chuyển : hợp đồng bán / chuyển nhượng ủy quyền và những phụ lục ( nếu có ) được công chứng tương quan về thanh toán giao dịch bất động sản. Tài khoản thụ hưởng là thông tin tài khoản của người nhận gia tài đang định cư ở nước ngoài .

Lưu ý cần phân biệt rõ trường hợp Chuyển tiền thừa kế cho người hưởng thừa kế ở nước ngoài chỉ phát sinh khi người để lại di sản thừa kế đã chết, được chứng minh bằng Giấy chứng tử và Giấy tờ chứng minh người hưởng thừa kế đang định cư ở nước ngoài (Hộ chiếu do cơ quan có thẩm quyền của nước ngoài cấp hoặc giấy tờ khác có giá trị tương đương). Hợp đồng bán, chuyển nhượng di sản được chia thừa kế (nếu cần chuyển di sản thừa kế thành tiền để chuyển đi nước ngoài). Văn bản chứng thực/công chứng của cơ quan có thẩm quyền về việc chia thừa kế/ Văn bản thỏa thuận phân chia di sản giữa những người thừa kế hợp pháp/ Văn bản khai nhận di sản phù hợp với quy định pháp luật.

Chứng minh tài chính hợp pháp liên quan về giao dịch bất động sản

Tùy theo nhu yếu pháp lý của mỗi nước thường trực cho từng mục đích định cư thời gian ngắn và dài hạn, anh L sẽ phải tuân thủ lao lý chứng minh nguồn thu là hợp pháp tương quan về việc chuyển tiền một chiều từ Nước Ta ra nước ngoài từ thanh toán giao dịch bán bất động sản theo hình thức Tặng Ngay cho từ ba mẹ .
Giả định anh L xuất cảnh bằng hình thức tham gia chương trình góp vốn đầu tư – định cư tại nước ngoài, du học hoặc du lịch, anh L cần phải đệ trình Báo cáo thẩm định giá bất động sản, văn bản báo cáo giải trình lịch sử dân tộc nguồn tiền từ việc khuyến mãi cho gia tài từ ba mẹ và lịch sử dân tộc nguồn tiền từ đâu ba mẹ anh mua được bất động sản ( Source of Funds ) .

Source: https://laodongdongnai.vn
Category: Thủ Tục