Cảnh giác chiêu trò thuê tên làm thẻ ATM
Chiêu trò tăng doanh số
Thương Mại Dịch Vụ mời gọi cho thuê tên làm thẻ ATM này được chào mời rộng khắp trên những trang mạng xã hội. Từng là nạn nhân của việc cho thuê tên làm thẻ ATM, chị Nguyễn Thị K., sinh viên một trường ĐH, kể rằng thấy trên trang mạng xã hội kêu nhờ làm thẻ ATM để chạy kịp doanh thu, người thay mặt đứng tên giùm được trả phí 200.000 đồng / thẻ, mỗi người làm được 5 ngân hàng nhà nước, là có 1 triệu đồng .
Vậy là K. đăng ký. Theo sự hướng dẫn của người thuê làm thẻ, trên các tờ khai vẫn ghi rõ CMND, tên người được thuê; chỉ có số điện thoại và địa chỉ email thì của người khác.
Bạn đang đọc: Cảnh giác chiêu trò thuê tên làm thẻ ATM
Quan trọng nhất là phải lưu lại vào mục Ebanking ( ĐK giao dịch thanh toán, thực thi những thanh toán giao dịch ngân hàng nhà nước điện tử ). Người thuê còn chào mời : Nếu mình tự giữ thẻ ATM thì chỉ được trả 200.000 đồng, còn nếu đưa thẻ cho người thuê luôn thì phí được trả sẽ cao hơn .
“ May mắn cho tôi là khi đến ngân hàng nhà nước thứ hai, được một nhân viên cấp dưới cảnh báo nhắc nhở không nên bật mý thông tin cá thể vì những người biết hoàn toàn có thể làm chuyện phạm pháp, nên tôi không cho họ giữ thẻ. Ban đầu, tôi cứ nghĩ đơn thuần trong thẻ không có tiền thì cũng không làm được gì, mà cho thuê tên làm thẻ còn có thêm tiền, nên tôi chấp thuận đồng ý làm ”, chị K. cho hay .
|
|
| Lời mời làm thẻ ATM . |
Tương tự chị K., anh H. đã cảnh báo nhắc nhở trên trang cá thể khi phát hiện bị lừa đảo. Anh H. cho biết : “ Mình được người ta thuê làm thẻ nhưng đa phần toàn những ngân hàng nhà nước nhỏ, địa chỉ mail, số điện thoại cảm ứng do người thuê cung ứng. Đến ngân hàng nhà nước thứ ba thì tôi phát hiện ra họ dùng thẻ của mình để rửa tiền cá độ đá banh, tiền phạm pháp, nên khước từ không làm nữa .
Sau đó, vì sợ hãi, tôi đến ngân hàng nhà nước xin hủy thẻ, đóng thông tin tài khoản, từ đó số điện thoại thông minh của tôi liên tục bị những đối tượng người dùng gọi điện, gửi tin nhắn hù dọa, thậm chí còn tìm đến nhà để đánh dằn mặt. Hiện nay, tôi buộc phải đổi phòng trọ, số điện thoại thông minh ”, anh H. cho hay .
Bị lừa vì thiếu hiểu biết pháp luật
Để xác minh hoạt động này, chúng tôi đã thử liên hệ vào số điện thoại của một trường hợp đang cần làm thẻ ATM để chạy… doanh số, chúng tôi được hẹn tại ngân hàng V. trên đường Hồng Bàng (quận 5). Khi đến nơi, người này lại hẹn ra một quán nước gần đó. Sau khi gặp mặt, anh ta hướng dẫn chúng tôi cách đăng ký thẻ ATM của ngân hàng này.
Xem thêm: Phụ nữ ngày nay vất vả hơn xưa
“ Bạn chỉ cần điền họ tên và ngày tháng năm sinh theo CMND, còn thông tin địa chỉ mail với lại số điện thoại thông minh thì tôi sẽ gửi tin nhắn qua sau. Quan trọng phải lưu lại vào thanh toán giao dịch bằng internet. Nếu không có đánh mục này thì không có tiền đâu nha. Sai điện thoại thông minh, mail cũng không có tiền ”, người thuê chúng tôi làm thẻ nhấn mạnh vấn đề .
Chúng tôi vướng mắc sao số điện thoại thông minh, mail phải đúng theo nhu yếu, anh ta lý giải : “ Do số điện thoại cảm ứng, địa chỉ mail này đã ĐK đạt chỉ tiêu doanh thu từ trước rồi. Khi có thẻ ATM, bạn hoàn toàn có thể đổi lại được ” .
Theo quan sát, tại điểm hẹn quán nước, không riêng gì có chúng tôi, phía sau còn có sinh viên, xe ôm … đang ngồi chờ hướng dẫn làm thẻ để có tiền .
Vào ngân hàng nhà nước V., chúng tôi gặp nhân viên cấp dưới để mở thẻ ATM, rồi hỏi nếu làm thẻ mà thông tin điện thoại thông minh, mail không phải của mình thì có sao không ? Nhân viên ngân hàng nhà nước này cho biết : “ Mọi thông tin cá thể phải được bí hiểm. Nếu số điện thoại thông minh, mail không phải, thì chỉ cần người khác biết, họ hoàn toàn có thể triển khai giao dịch chuyển nhận tiền trên mạng .
Mở thẻ xong, ngân hàng nhà nước sẽ gửi thông tin cá thể về địa chỉ mail, số điện thoại thông minh ĐK. Từ đó, những người thuê này hoàn toàn có thể đổi mật khẩu trên trang điện tử và thực thi những giao dịch chuyển tiền không rõ nguồn gốc. Nếu có chuyện phạm pháp thì công an sẽ tìm kiếm chủ thẻ ” .
Giám đốc một ngân hàng cho biết: “Không có trường hợp ngân hàng chạy chỉ tiêu doanh số thẻ. Những đối tượng này thường trả giá cao từ 200.000 – 500.000 đồng với những người làm đưa luôn thẻ ATM. Đây là chiêu thức mới, do phần lớn nhiều người không nghĩ đến sẽ có giao dịch chuyển tiền trên mạng.
Đơn giản, họ chỉ nghĩ trong thông tin tài khoản không có tiền thì đưa luôn, mà còn giá tốt cao hơn. Sau đó, những đối tượng người dùng này thường dùng những thẻ ATM có được để rút tiền ra, sau khi chuyển liên tục qua nhiều ngân hàng nhà nước khác nhau. Nếu bị phát hiện thì công an chỉ biết thao tác với chủ thẻ, những đối tượng người tiêu dùng này đã trốn mất ” .
Ông Nguyễn Hoàng Minh, Phó Giám đốc Ngân hàng Nhà nước Trụ sở TP TP HCM, khuyến nghị : “ Mọi thông tin cá thể của thẻ ATM không hề bật mý. Nếu xảy ra trường hợp thực thi những giao dịch chuyển tiền không rõ nguồn gốc thì chủ thẻ sẽ phải chịu nghĩa vụ và trách nhiệm trước pháp lý, chứ không phải người thuê .
Source: https://laodongdongnai.vn
Category: Người Lao Động
