Sơ đồ quản lý dòng tiền, tư vấn mô hình quản lý dòng tiền tốt nhất – Coach Thu Ngô
Sơ đồ quản lý dòng tiền
Anh Chị nhìn vào mô hình quản lý dòng tiền trên đây có thể thấy, nếu như:
- Kỳ hạn giao dịch thanh toán những khoản phải chi tiền 30 ngày ( xanh biển )
- Kỳ hạn tồn dư 60 ngày ( màu đỏ )
- Phải thu triển khai được sau 120 ngày ( xanh lá )
Có nghĩa rằng doanh nghiệp sẽ bị thiếu vắng dòng tiền 90 ngày ( màu vàng )
Vậy thì nhiệm vụ quản lý dòng tiền của doanh nghiệp là rút ngắn số ngày thiếu hụt tiền đó xuống. Rút ngắn như thế nào?
Nguyên tắc quản trị dòng tiền
Quản lý dòng tiền đó là bảo vệ tiền cho hoạt động giải trí kinh doanh thương mại của Doanh nghiệp. Bí kíp của quản trị dòng tiền rất đơn thuần, anh chị chỉ cần tập trung chuyên sâu vào 3 thứ như sau :
1. Các khoản PHẢI CHI
Muốn tăng dòng tiền, cần trấn áp những khoản phải chi, kiểm tra việc tiêu tốn có hiệu suất cao hay không, chi những gì thiết yếu, chứ không chi những khoản muốn chi. Tiếp sau đó là tăng kỳ hạn thanh toán giao dịch những khoản phải chi, tức là lê dài thời hạn trả nợ .
Nhiều doanh nghiệp lớn (như Viettel, …) thậm chí đặt chỉ tiêu KPI cho kế toán về thời hạn trả nợ. Như vậy sẽ tận dụng được rất tốt dòng tiền, giảm các khoản phải vay, giảm chi phí lãi vay.
Các chiến lược liên quan đến Phải chi
- Thương lượng mức giá sỉ, nhưng nhận hàng và giao dịch thanh toán theo từng đợt
- Thương lượng thời hạn thanh toán giao dịch dài hơn từ phía nhà phân phối / bán hàng
- Áp dụng quá trình thanh toán giao dịch cho mỗi dự án Bất Động Sản để được thanh toán giao dịch trong quy trình thực thi và ngay khi hoàn thành xong
- …
2. Quản lý TỒN KHO
Luân chuyển nhanh sản phẩm & hàng hóa giúp Doanh Nghiệp có nhiều lệch giá hơn, vốn quay được nhiều vòng hơn .
Không nên có quá nhiều hàng tồn dư. Tồn kho nhiều sẽ tác động ảnh hưởng xấu đến dòng tiền và Doanh Nghiệp có rủi ro tiềm ẩn bị mắc kẹt với nó nếu xu thế thị trường đổi khác. Luôn giữ hàng tồn dư của Doanh Nghiệp ở mức hài hòa và hợp lý, nhưng phải bảo vệ đủ trong thời gian ngắn ( có hàng mỗi khi khách có nhu yếu ), và chỉ đặt hàng khi cần .
Các chiến lược giảm hàng tồn kho
Giảm lượng hàng tồn bằng cách đặt ra mức hàng hoá tối đa và tối thiểu
- Mua hàng theo hình thức ký gửi, thanh toán giao dịch khi bán được hàng
- Có mạng lưới hệ thống cảnh báo nhắc nhở bạn khi định mức hàng tồn dư xuống thấp .
- Luôn luôn dự trữ tồn dư những loại sản phẩm được ưu thích. Bạn chỉ hoàn toàn có thể biết mẫu sản phẩm nào đang cháy khách trải qua thử nghiệm và thống kê giám sát .
- Giao dịch với những nhà sản xuất nào hoàn toàn có thể giao hàng cho bạn nhanh gọn .
- Nếu bạn hết hàng, hãy đưa khách sử dụng loại sản phẩm trong thời điểm tạm thời hoặc mẫu sản phẩm demo chờ đến khi hàng mới về .
- ….
3. Các khoản PHẢI THU
Đây là những khoản người mua phải trả ; những khoản Doanh Nghiệp đối tác chiến lược nợ Doanh Nghiệp anh chị …. Vậy nên cần phải nhanh gọn thu những khoản tiền này. Nếu không nhanh gọn thu những khoản này, Doanh Nghiệp phải đi vay ngân hàng nhà nước để chi cho những khoản phải chi .
Các chiến lược liên quan đến Phải thu
- Yêu cầu thanh toán giao dịch từng phần hoặc đặt cọc đủ, để người mua phải thanh toán giao dịch trước
- Gửi hoá đơn / biên lai ngay khi hoàn thành xong việc làm / loại sản phẩm
- Chiết khấu nếu người mua giao dịch thanh toán sớm
- Tính thêm lãi phát sinh nếu người mua thanh toán giao dịch quá hạn
- Đặt ra chỉ tiêu KPI cho đội ngũ tương quan ngày tuổi nợ
- …..
Quản lý dòng tiền rất đơn giản và dễ dàng, nếu Doanh nghiệp đo lường và xem báo cáo dòng tiền thường xuyên, nếu Doanh nghiệp đưa các chỉ tiêu quản lý dòng tiền vào KPI, và đưa vào qui trình, qui chế, qui định của Doanh nghiệp, tôi tin chắc Anh Chị sẽ thành công.
Nếu Anh/Chị cần huấn luyện liên quan đến quản lý dòng tiền, tìm các chiến lược quản lý dòng tiền hiệu quả, tìm ra tiền (cash) cho doanh nghiệp mình, thì hãy nhắn tin điện thoại, Facebook cho tôi.
Mobile : 0985586636 | E-mail : [email protected]
( Visited 1.690 times, 6 visits today )
Source: https://laodongdongnai.vn
Category: Chia Sẻ Kiến Thức
