Đầu tư Forex là gì? Hướng dẫn cách đầu tư ngoại hối forex hiệu quả
Khi tìm kiếm các kênh đầu tư hấp dẫn nhất thì chắc chắn bạn sẽ được gợi ý về đầu tư Forex.
Vậy đầu tư ngoại hối forex là gì? Ưu, nhược điểm của hình thức đầu tư này ra sao? Có nên tham gia hình thức đầu tư này hay không? Người mới nên học forex như thế nào?
Bài viết này sẽ giải đáp tất cả các câu hỏi của bạn và hướng dẫn bạn cách đầu tư forex một cách an toàn, tránh những sai lầm không đáng có.
Tìm hiểu đầu tư Forex là gì?
Đầu tư forex là một hình thức tham gia giao dịch trong thị trường forex với mục đích kiếm lời.
Thay vì cố gắng kiếm lời từ những xu hướng tăng hoặc giảm dài hạn trên thị trường, thì bạn có thể tận dụng những biến động ngắn hạn để đạt được lợi nhuận.
Trước khi tìm hiểu đầu tư forex thì bạn phải hiểu rõ thị trường forex là gì.
Thị trường forex là gì?
Forex là viết tắt của Foreign Exchange (hoặc FX) là trao đổi ngoại hối hay giao dịch tiền tệ, forex thị trường toàn cầu phi tập trung, nơi giao dịch tất cả các tiền tệ của thế giới.
Thị trường forex là thị trường lớn nhất và thanh khoản nhất trên thế giới với khối lượng giao dịch trung bình hàng ngày là hơn 5 nghìn tỷ USD.
Thậm chí nếu chúng ta cộng tất cả các khối lượng của các thị trường chứng khoán trên thế giới thì cũng không bằng thị trường forex.
Nếu bạn đã từng đi du lịch nước ngoài, thì bạn đã thực hiện một giao dịch forex.
Bạn muốn đi du lịch đến Mỹ thì bạn phải chuyển đổi tiền Việt sang đô la Mỹ (USD). Khi bạn thực hiện điều này, bạn đã giao dịch forex, tỷ giá mà bạn giao dịch sẽ là USD/VND.
Trong nền kinh tế tự do, tỷ giá tiền tệ giữa hai quốc gia được định giá theo các yếu tố cung và cầu.
Tỷ giá hối đoái sẽ dao động liên tục, ví dụ như tỷ giá EUR/USD (đồng Euro so với đô la Mỹ), GBP/USD (bảng Anh so với đô la Mỹ), USD/JPY (đô la Mỹ so với đồng yên Nhật)….
Tuy nhiên, một số tỷ giá hối đoái rất ít dao động do sự kiểm soát của chính phủ, điển hình là tỷ giá đô la Mỹ và Việt Nam đồng (USD/VND).
Giá trị tiền tệ sẽ thể hiện sức mạnh kinh tế của quốc gia đó, đồng thời giá trị tiền tệ của một quốc gia cũng có thể được ấn định bởi chính phủ.
Đầu tư Forex như thế nào?
Không giống như thị trường chứng khoán, đầu tư forex hay giao dịch forex không diễn ra trên các sàn giao dịch tập trung, mà nó diễn ra trực tiếp giữa hai bên trong một thị trường tự do (OTC, Over-the-counter).
Thị trường forex được điều hành bởi một mạng lưới các ngân hàng toàn cầu, gồm bốn trung tâm giao dịch forex lớn có các múi giờ khác nhau, đó là: London, New York, Sydney và Tokyo.
Vì thị trường forex không có vị trí trung tâm, nên bạn có thể giao dịch forex 24 giờ một ngày.
Vậy đầu tư forex như thế nào?
Đầu tư forex là bạn dùng tiền tệ của quốc gia A để đổi lấy tiền tệ của quốc gia B. Sau một thời gian, nếu tiền tệ của quốc gia B tăng giá so với tiền tệ của quốc gia A thì bạn sẽ có lời, ngược lại thì bạn sẽ lỗ.
Ví dụ:
– Tỷ giá tiền tệ của quốc gia A so với quốc gia B được ký hiệu là A/B = 1,1234, nó có ý nghĩa là 1 đồng A sẽ đổi được 1,1234 đồng B. Bạn dùng 11.234 đồng B để đổi lấy 10.000 đồng A.
– 10 ngày sau, tỷ giá A/B tăng lên 1,1456. Tức là 1 đồng A sẽ đổi được 1,1456 đồng B. Bạn dùng 10.000 đồng A để đổi trở lại đồng B, bạn sẽ đổi được 11.456 đồng B.
– Lợi nhuận của bạn sẽ là 11.456 – 11.234 = 222.
Có 3 hình thức đầu tư forex khác nhau:
- Đầu tư forex trên thị trường giao ngay.
- Đầu tư forex trên thị trường chuyển tiếp.
- Đầu tư forex trên thị trường tương lai.
Thị trường forex giao ngay (forex spot)
Đây là thị trường mà các tiền tệ được mua, thanh toán và nhận ngay tại thời điểm bán.
Thị trường forex chuyển tiếp (forex forward)
Đây là thị trường tài chính không chính thức, nơi các hợp đồng tiền tệ sẽ được giao trong tương lai.
Thị trường forex tương lai (forex futures)
Đây là thị trường mà bạn thực hiện các giao dịch hợp đồng tương lai được tiêu chuẩn hóa, tức là một hợp đồng với số lượng tiền tệ cụ thể ở một tỷ giá xác định và được giao ở một thời điểm xác định.
Trong đó đầu tư forex trên thị trường giao ngay là phổ biến nhất, được nhiều nhà đầu tư lựa chọn nhất. Thị trường chuyển tiếp và tương lai sẽ rất khó hiểu đối với người mới. Vì vậy, trong bài viết này tôi chỉ đề cập đến thị trường giao ngay.
Đầu tư Forex tại Việt Nam như thế nào?
Hình thức đầu tư forex tại Việt Nam phổ biến nhất là đầu tư vào tỷ giá đô la Mỹ (USD) so với Việt Nam đồng.
Một ví dụ đơn giản về đầu tư ngoại hối forex tại Việt Nam là:
- Hôm nay, tỷ giá USD/VND = 23.140, tức là 1 USD sẽ đổi được 23.140 VND.
- Bạn dự đoán 3 ngày tiếp theo đồng USD sẽ tăng so với VND, nên bạn ra ngân hàng và dùng 23.140.000 VND để mua 1.000 USD từ ngân hàng.
- Ba ngày trôi qua, tỷ giá USD/VND bây giờ đã tăng lên 25.360, tức 1 USD sẽ đổi được 25.360 VND. Bạn bán 1.000 USD cho ngân hàng và nhận được 25.360.000 VND.
- Lợi nhuận của bạn là 2.220.000 đồng (25.360.000 – 23.140.000).
Tuy nhiên, chính phủ Việt Nam kiểm soát chặt việc mua/bán đồng USD. Vì vậy các cá nhân rất khó để mua USD từ ngân hàng. Để đầu tư forex tại Việt Nam, điển hình là mua/bán USD thì các cá nhân thường giao dịch tại chợ đen.
Ngoài ra, tỷ giá ngoại tệ tại Việt Nam không được thả nổi, nên bạn sẽ ít thấy được sự dao động của tỷ giá trong ngày.
Vì vậy, những nhà đầu tư nào ưu thích các tỷ giá thả nổi (các tỷ giá này sẽ dao động liên tục) để có nhiều cơ hội kiếm lời thì họ chọn đầu tư forex trực tuyến thông qua các sàn giao dịch, hay còn gọi là Forex Broker.
Với công nghệ phát triển, giao dịch điển tử lên ngôi thì bạn chỉ cần một chiếc máy tính hoặc thậm chí là smartphone thì cũng có thể tham gia đầu tư forex.
Bạn chỉ cần mở tài khoản tại một sàn Forex nào đó, sau đó ký quỹ, cài phần mềm và giao dịch.
Đầu tư forex có hợp pháp không?
Bạn muốn đầu tư forex nhưng bạn không chắc đầu tư forex có hợp pháp không. Đây chắc chắn là câu hỏi của rất nhiều người, đặc biệt là người mới tìm hiểu về forex.
Đầu tư forex là hợp pháp tại nhiều nước và khu vực trên thế giới.
Rất nhiều cơ quan, tổ chức được thành lập tại các nơi này để tạo ra quy định, điều luật đầu tư forex. Nó giúp các cá nhân, tổ chức đảm bảo được quyền lợi của mình khi tham gia thị trường mà vẫn tuân thủ luật lệ.
Đầu tư forex lừa đảo như thế nào?
Bất kỳ hình thức đầu tư nào cũng có thể trở thành công cụ để các kẻ xấu lợi dụng để lừa đảo. Đầu tư forex lừa đảo cũng không ngoại lệ.
Có rất nhiều hình thức lừa đảo đầu tư forex, ví dụ như:
– Sàn Forex “ma”, không có giấy phép, không cho khách hàng rút tiền.
– Ủy thác forex thua lỗ, mất khả năng trả tiền cho người uy thác.
– Quỹ đầu tư forex “ma”, kêu gọi góp vốn theo hình thức ponzi, lấy tiền người sau trả cho người trước.
– Bán khóa học, bán phần mềm kém chất lượng với giá trên trời.
…… và nhiều hình thức lừa đảo khác.
Bạn nên cẩn thận để không phải là nạn nhân của các hình thức đầu tư forex lừa đảo này.
Có nên đầu tư Forex hay không?
Để trả lời được câu hỏi này thì bạn phải xác định được nhu cầu của bạn là gì.
Tham gia đầu tư, giao dịch forex rất dễ, nhưng để thành công thì không hề đơn giản. Bạn phải đầu tư thời gian, công sức và tiền bạc thì mới có thể thành công với nó.
Vì vậy, tôi có một số lời khuyên cho bạn như sau:
Bạn KHÔNG NÊN đầu tư forex, nếu:
- Bạn muốn làm giàu nhanh chóng.
- Bạn không hiểu ý nghĩa đầu tư.
- Bạn không hiểu forex là gì.
- Bạn không có hứng thú với thị trường tài chính và tinh thần kinh doanh.
- Bạn không chịu học hỏi.
Bạn có thể đầu tư forex, nếu:
- Bạn có số vốn nhàn rỗi.
- Bạn là người thích học hỏi.
- Bạn đã nắm được những kiến thức cơ bản về forex.
- Bạn đã tìm hiểu kỹ về những rủi ro của forex.
- Bạn xem forex là hình thức đầu tư nghiêm túc.
Nên đầu tư chứng khoán hay forex
Có khoảng 2.800 cổ phiếu được niêm yết trên sàn giao dịch chứng khoán New York và 3.100 cổ phiếu khác được niêm yết trên sàn NASDAQ.
Còn chứng khoán Việt Nam thì sao?
Có 428 cổ phiếu trên sàn HSX, 412 cổ phiếu trên sàn HXN và 963 trên sàn Upcom.
Bạn thấy số lượng cổ phiếu rất nhiều phải không? Bạn sẽ giao dịch cổ phiếu nào? Bạn có thời gian để theo dõi tất cả các công ty đã niêm yết trên sàn chứng khoán không?
Còn đối với forex, có rất nhiều tiền tệ được giao dịch, nhưng phần lớn các nhà đầu tư chỉ chú ý đến 7 cặp tiền tệ chính.
Theo dõi 7 cặp tiền tệ chính và hàng ngàn cổ phiếu, bạn thấy cái nào đơn giản hơn?
Đây chỉ là một trong nhiều ưu điểm của thị trường forex đối với chứng khoán.
Thị trường 24 giờ
Thị trường forex là một thị trường hoạt động 24 giờ liền mạch, dịch vụ khách hàng 24/7.
Với forex, bạn có thể giao dịch bất kỳ lúc nào, bạn có thể giao dịch giờ nghỉ trưa tại công ty, sau giờ làm hoặc bất cứ khi nào bạn rảnh.
Phí giao dịch thấp hoặc không có phí hoa hồng
Khi giao dịch chứng khoán thì bạn sẽ phải trả phí hoa hồng cho môi giới.
Còn đối với thị trường forex, hầu như các sàn giao dịch Forex đều không thu phí hoa hồng. Kết hợp với chênh lệch giữa giá mua và giá bán thấp, sự nhất quán và hoàn toàn minh bạch, thì chi phí giao dịch forex sẽ thấp hơn so với giao dịch chứng khoán.
Bán khống
Không giống như thị trường chứng khoán, không có bất kỳ hạn chế nào về bán khống trên thị trường forex.
Bạn có rất nhiều cơ hội kiếm lời khi thị trường liên tục giảm.
Sau đây là bảng so sánh giữa thị trường chứng khoán và forex:
Quyết định nên đầu tư chứng khoán hay forex có thể khó với rất nhiều người, vì vậy chúng ta cần xem xét nhiều yếu tố để đưa ra lựa chọn tốt nhất.
Yếu tố quan trọng nhất để chọn nên đầu tư chứng khoán hay forex là khả năng chấp nhận rủi ro và phong cách giao dịch của bạn.
Ví dụ, nếu bạn thích mua và nắm giữ thì chứng khoán sẽ phù hợp hơn với bạn. Nếu bạn thích lướt sóng, mua/bán trong ngày hoặc scalping thì forex sẽ hấp dẫn hơn.
Ủy thác đầu tư Forex là gì?
Khi tham gia các group hay diễn đàn forex thì bạn sẽ nghe đâu đó các dịch vụ ủy thác forex, hoặc chính bạn bị mời gọi tham gia các hình thức này.
Ủy thác đầu tư forex là hình thức hợp tác giữa nhà quản lý ủy thác và nhà đầu tư. Nhà đầu tư sẽ đưa tài khoản forex cho nhà quản lý toàn quyền giao dịch.
Bên quản lý có trách nhiệm quản lý danh mục đầu tư và đưa ra các quyết định đầu tư sao cho hiệu quả và an toàn nhất.
Ủy thác đầu tư forex có rủi ro không?
Bất kể hình thức ủy thác đầu tư nào cho dù là forex hay chứng khoán cũng sẽ tồn tại rủi ro nếu bạn ủy thác sai người.
Nhà nước vẫn chưa có pháp luật quy định ủy thác giữa các nhân với nhau cho nên hầu hết các hình thức ủy thác đều không được nhà nước đảm bảo. Vì vậy, nếu có bất kỳ vấn đề nào xảy ra thì bạn có thể chịu thiệt hại.
Chỉ có ngân hàng và những quỹ đầu tư lớn mới được nhà nước đảm bảo.
Những phương thức ủy thác đầu tư forex
Khi hợp tác đầu tư forex, người nhận ủy thác sẽ thực hiện giao dịch trên chính tài khoản của nhà đầu tư. Đối với hình thức này thì tiền của nhà đầu tư có thể sẽ an toàn vì người nhận ủy thác không thể rút tiền. Tuy nhiên vẫn có rủi ro là người uy thác giao dịch không có lời hoặc thua lỗ.
Một hình thức ủy thác khác là kêu gọi vốn, tức là người ủy thác sẽ chuyển tiền cho người nhận ủy thác để đầu tư. Hình thức này mang mức độ rủi ro rất cao, và các nhà đầu tư dễ bị lừa đảo.
Có nên ủy thác đầu tư forex không?
Câu trả lời là có và không.
Có, nếu bạn là người mới, không có thời gian tìm hiểu về forex, không muốn giao dịch nhưng vẫn muốn kiếm lời từ thị trường. Đặc biệt, bạn phải tìm được người nhận ủy thác thật uy tín và chứng minh họ đã kiếm lợi nhuận bền vững từ thị trường.
Còn nếu bạn không rơi vào trường hợp trên thì tốt nhất bạn không nên ủy thác đầu tư ngoại hối forex.
Hướng dẫn đầu tư Forex hiệu quả
Để đầu tư forex hiệu quả hay trở thành một nhà đầu tư thành công, bạn phải xem việc đầu tư giống như phát triển một doanh nghiệp.
Một doanh nghiệp thành công đòi hỏi phải có một kế hoạch, và chiến lược kinh doanh thực tế. Kế hoạch kinh doanh của bạn bao gồm những thứ như:
- Mục tiêu ngắn hạn
- Mục tiêu dài hạn
- Số vốn bạn có
Kế hoạch đầu tư forex của bạn phải bao gồm:
- Bạn sẽ giao dịch gì?
- Làm thế nào để bạn thực hiện các giao dịch đó?
Kế hoạch của bạn nên khách quan, ngắn gọn và dễ hiểu.
Một kế hoặc đầu tư tốt là một kế hoạch bạn đã nghiên cứu, kiểm tra dữ liệu quá khứ, được thử nghiệm trong thời điểm hiện tại và phải tiếp tục được đánh giá định kỳ trong tương lai.
Thành công trong đầu tư forex đòi hỏi rất nhiều công sức và thời gian, nó không đơn giản như là đọc một vài bài viết hay vài cuốn sách, sau đó áp dụng là thành công.
Bạn cần lên kế hoạch, dành thời gian và nhiều công sức tìm hiểu khi bắt đầu giao dịch forex. Quá trình này đôi khi sẽ làm bạn khó chịu, tuy nhiên nó thật sự rất cần thiết và là thành phần không thể thiếu trên con đường trở thành nhà đầu tư forex thành công.
Hướng dẫn học đầu tư Forex đúng cách
Mỗi nhà đầu tư forex sẽ có các cách giao dịch khác nhau, nó phụ thuộc vào tính cách, số vốn, thời gian, kinh nghiệm,….
Khung thời gian trong giao dịch forex còn gọi là Time Frame, chính là khoảng thời gian từ lúc mở cửa và đóng của một nến trên biểu đồ.
Khung thời gian trong đầu tư Forex:
Có rất nhiều khung thời gian như: M1, M5, M15, M30, H1, H4, D1, W1, D và MN.
- M là khung thời gian được tính theo phút, ví dụ khung thời gian M1 có nghĩa là cứ mỗi phút sẽ có một nến được hình thành trên biểu đồ.
- H là khung thời gian được tính theo giờ.
- D là khung thời gian được tính theo ngày.
- W là khung thời gian được tính theo tuần.
- MN là khung thời gian được tính theo tháng.
Bảng dữ liệu dưới đây thể hiện mối liên hệ giữa khung thời gian và kiểu đầu tư.
Kiểu đầu tư
Khung thời gian
Thời gian giữ lệnh
Dài hạn
D hoặc MN
Tháng đến năm
Lướt sóng
H1, H4 hoặc D
Ngày đến tuần
Hàng ngày
M15, M30 hoặc H1
Trong ngày – không giữ qua đêm
Scalp
M1 hoặc M5
Giây đến phút – không giữ qua đêm
Đầu tư Forex dài hạn
Đầu tư dài hạn sử dụng khung thời gian giao dịch dài nhất, và giao dịch thường kéo dài vài tháng cho đến vài năm.
Các nhà đầu tư forex kiểu dài hạn có thể sử dụng kết hợp phân tích kỹ thuật và phân tích cơ bản để đưa ra các quyết định giao dịch, họ thường sử dụng biểu đồ tuần và biểu đồ tháng để đánh giá thị trường.
Ví dụ trên là biểu đồ tháng và tuần của tỷ giá EUR/USD. Như ban thấy, tuy là cùng một cặp tỷ giá, nhưng với khung thời gian khác nhau thì biểu đồ sẽ hiển thị khác nhau, và cách chúng ta xác định xu hướng để giao dịch cũng sẽ khác.
Đầu tư kiểu lướt sóng
Lướt sóng là kiểu giao dịch trong đó các giao dịch được giữ trong một khoảng thời gian vài ngày hoặc vài tuần nhằm tận dụng những dao động ngắn hạn của thị trường.
Nhà đầu tư lướt sóng dựa vào phân tích kỹ thuật và phương pháp price action để xác định các điểm vào và điểm thoát để có lợi nhuận, họ ít quan tâm đến phân tích cơ bản.
Vì giao dịch được giữ từ vài ngày đến vài tuần nên kiểu giao dịch này không nhất thiết phải theo dõi thị trường liên tục.
Đầu tư trong ngày
Giao dịch hàng ngày là kiểu giao dịch trong đó các giao dịch được vào và thoát ra trong ngày.
Không giống kiểu lướt sóng, những người giao dịch hàng ngày thường không giữ lệnh qua đêm và tất cả các lệnh giao dịch đều phải đóng vào cuối phiên khi đã đạt mục tiêu lợi nhuận.
Nhà đầu tư giao dịch hàng ngày thường sử dụng phân tích kỹ thuật để tìm kiếm và khai thác biến động của thị trường trong ngày để kiếm lợi nhuận.
Họ thường sử dụng biểu đồ phút để phân tích. Vì các giao dịch chỉ được giữ trong khoảng thời gian từ vài phút đến vài giờ nên sự biến động giá thường nhỏ và lợi nhuận kiếm được cũng ít hơn.
Giao dịch hàng ngày cũng đòi hỏi nhà đầu tư phải theo dõi thị trường liên tục và cần phải nhận thức được ngay bất kỳ nguy cơ rủi ro nào có thể xảy ra.
Scalping
Scalping là kiểu giao dịch liên tục, mỗi lệnh giao dịch chỉ được giữ trong khoảng vài giây đến vài phút.
Các nhà đầu tư mua/bán thường xuyên, mục tiêu của họ là những biến động giá nhỏ nhất trong ngày để tìm kiếm lợi nhuận.
Vì lợi nhuận nhỏ nên nhà đầu tư giao dịch kiểu scalping có thể giao dịch hàng trăm lệnh mỗi phiên. Giao dịch scalping là hình thức giao dịch rất rủi ro vì nó cần phải có tỷ lệ chiến thắng cực cao.
Vậy kiểu đầu tư nào phù hợp với bạn?
Là một nhà đầu tư, bạn phải xem xét nhiều yếu tố khác nhau khi xác định kiểu giao dịch nào phù hợp với mình nhất, bao gồm:
- Số vốn đầu tư
- Thời gian bạn dành cho việc giao dịch forex
- Kinh nghiệm
- Tính cách
- Mức độ chấp nhận rủi ro
Nhìn chung, có sự đối lập giữa khung thời gian giao dịch (time frame) và khoảng thời gian bạn dành cho thị trường forex.
Ví dụ: Nhà đầu tư dài hạn có thể dành vài giờ mỗi tuần để đánh giá và quản lý các giao dịch.
Mặt khác, nhà đầu tư kiểu scalping cần phải dành toàn bộ thời gian để quản lý các giao dịch.
Đầu tư forex như đầu tư một doanh nghiệp
Rất nhiều người thích đầu tư forex vì:
- Họ sẽ trở thành sếp của chính mình.
- Tự đặt ra lịch làm việc.
- Làm việc ở nhà.
- Tiềm năng thu nhập không giới hạn.
Tuy nhiên, những người mới tham gia chưa nhận thức rõ được rủi ro khi đầu tư forex.
Thành công trong forex là tương đối khó, để thành công thì ngoài số vốn ra, bạn cần đầu tư rất nhiều thời gian và công sức.
Dưới đây là một vài thông tin rất thú vị về đầu tư forex:
- Khoảng 90% nhà đầu tư mới không thành công trong năm đầu.
- Không có cách nào để loại bỏ hoàn toàn rủi ro.
- Không có hệ thống giao dịch nào chiến thắng mãi mãi.
- Bạn vẫn sẽ bị thua lỗ ngay cả khi bạn là một nhà đầu tư dày dặn kinh nghiệm.
- Bạn cần có tiền để làm vốn, sẽ mất nhiều thời gian để làm giàu với một tài khoản ít vốn.
- Các nhà đầu tư cá nhân có thể kiếm được thu nhập cao và ổn định nhưng hầu hết đều không trở thành triệu phú USD.
- Không phải cứ mở tài khoản và “nhấn nút mua/bán” là bạn sẽ trở thành một nhà đầu tư thành công và có lợi nhuận dễ dàng.
- Bất kỳ hoạt động đầu tư hoặc kinh doanh nào mà đi kèm với sự thiếu kiến thức, kinh nghiệm và kế hoạch thì đều sẽ thất bại.
Đầu tư Forex không dễ dàng
Có rất nhiều sự “lừa dối” trong việc dạy đầu tư forex.
Các khóa học, lớp học, nhiều trang web và quảng cáo sẽ cho bạn thấy việc đầu tư forex rất dễ dàng, và bất cứ ai cũng có thể tạo ra thu nhập khổng lồ từ thị trường này mà không cần phải bỏ thời gian, công sức để cố gắng học hỏi.
Đầu tư forex cũng là một công việc khá khó khăn, bạn cần đầu tư nhiều thời gian và công sức để có thể thành công.
Kinh doanh hay điều hành doanh nghiệp luôn đòi hỏi sự nghiên cứu và kỷ luật.
Không có bất cứ thứ gì đảm bảo trong kinh doanh, có thể bạn làm việc cật lực 40 giờ mỗi tuần và cuối cùng cũng bị mất tiền.
Bất cứ ai muốn đầu tư forex thì phải đảm bảo rằng họ phải có đủ phương tiện tài chính để thực hiện hoạt động đầu tư này.
Bạn có thể tự hỏi mình:
- Tôi có định hướng gì để thành công?
- Làm thế nào để tôi xử lý việc thua lỗ?
- Tôi có thời gian để học forex không?
- Tôi có tuân thủ kế hoạch giao dịch của mình?
- Tôi có sự hỗ trợ từ người khác?
- Tôi có vốn và tôi có thể mất hết số vốn này?
- Làm thế nào để tôi đối phó với căng thẳng?
- Tôi có kỳ vọng thực tế khi đầu tư forex?
- Nếu bạn muốn trở thành một nhà đầu tư forex thì bạn phải dành thời gian nghiên cứu và lên kế hoạch đầu tư, đây là một bước CẦN PHẢI LÀM để thành công.
Những nhà đầu tư kỳ vọng thực tế là như thế nào?
Đó là, họ xem việc đầu tư forex giống như đầu tư một doanh nghiệp, chứ không phải xem đây là một sở thích hay chương trình làm giàu nhanh chóng.
Nếu bạn có thể suy nghĩ giống như họ, thì bạn sẽ trở thành một phần của nhóm các nhà đầu tư thành công.
Đầu tư forex trong thời gian trước đây
Cách đây không lâu, để giao dịch forex thì bạn phải nhấc điện thoại lên và gọi điện cho người môi giới.
Người môi giới này sẽ gọi lệnh cho trader của sàn. Sau đó, trader này mới đặt lệnh giao dịch cho bạn.
Vì vậy, vào thời điểm đặt lệnh giao dịch thì giá có thể đã thay đổi đáng kể. Và bạn không có quyền truy cập trực tiếp vào dữ liệu giá.
Đầu tư forex trong thời đại hiện nay
Với công nghệ của ngày nay, máy tính đã nhanh hơn, thị trường điện tử toàn cầu và giao dịch trực tiếp đã góp phần nâng cao sân chơi cho các nhà đầu tư cá nhân.
Những tiến bộ khác như giao dịch tự động, các công cụ nghiên cứu thị trường sáng tạo, các nền tảng và ứng dụng giúp cho các nhà đầu tư giao dịch dễ dàng hơn.
Để bắt đầu đầu tư forex thì bạn sẽ cần một chiếc máy tính có kết nối internet tốc độ cao, ổn đinh và phần mềm giao dịch.
Phần mềm giao dịch
Có rất nhiều phần mềm giao dịch hỗ trợ đầu tư forex như: Metatrader 4, CTrader, Metatrader 5, Mirror Trader,… nhưng phổ biến nhất đó là phần mềm Metatrader 4 do Metaquotes phát hành. Phần mềm giao dịch này phục vụ các nhà đầu tư với 3 mục đích chính:
- Phân tích thị trường
- Thử nghiệm
- Thực hiện lệnh giao dịch
Phân tích thị trường là chức năng của phần mềm cho phép bạn xem và tủy chỉnh biểu đồ giá và hiển thị các báo giá.
Thử nghiệm đó là chức năng backtest của phần mềm.
Phần mềm metatrader 4 có chức năng backtest để bạn có thể kiểm tra hệ thống giao dịch của mình có hoạt động tốt không, backtest là việc dựa vào dữ liệu của giá trong quá khứ để kiểm tra hệ thống giao dịch.
Nếu việc backtest hiệu quả thì bạn có thể mở một tài khoản Demo để tiếp tục thử nghiệm với điều kiện của thị trường hiện tại.
Bất kỳ phần mềm giao dịch nào cũng phải có chức năng thực hiện lệnh giao dịch, có mục nhập lệnh, thoát lệnh, chốt lời (Take profit), dừng lỗ (Stop loss),… để nhà đầu tư thực hiện dễ dàng.
Sàn giao dịch forex và tài khoản giao dịch
Sàn giao dịch forex là một đối tác thiết yếu trong đầu tư và cho phép bạn tương tác với thị trường.
Là một nhà đầu tư cá nhân, bạn không thể nào mua và bán trực tiếp trên thị trường liên ngân hàng, vì vậy bạn phải làm việc với một sàn forex có vai trò trung gian.
Bạn cần nghiên cứu và phải xem xét các yếu tố sau khi chọn sàn giao dịch forex:
- Phần mềm giao dịch mà sàn cung cấp?
- Sàn có cung cấp các sản phẩm bạn muốn giao dịch?
- Sàn xử lý lệnh của bạn như thế nào?
- Dịch vụ khách hàng có tốt không?
- Lệ phí và hoa hồng như thế nào?
- Yêu cầu ký quỹ của họ như thế nào?
- Nạp/rút tiền tối thiểu là bao nhiêu?
- Hỗ trợ các hình thức thanh toán nào?
Một khi bạn đã quyết định chọn một sàn forex, thì bạn sẽ mở tài khoản sau đó nạp tiền vào và bắt đầu giao dịch.
Mua và bán trong giao dịch forex
Trong giao dịch forex, việc vào lệnh và thoát lệnh rất đơn giản, chỉ cần nhấn vào nút “buy” hoặc “sell” để mua/bán một sản phẩm nào đó và nhấn nút “close” để thoát lệnh (chốt lợi hoặc cắt lỗ).
Long và Short trong đầu tư forex
Trong forex, người ta thường sử dụng từ Long và Short để thay cho từ buy và sell.
Long là giao dịch bạn muốn hưởng lợi từ việc giá cả tăng (có nghĩa là bạn mua một sản phẩm tài chính ở mức giá này và chốt lời ở mức giá cao hơn).
Ngược lại, Short là giao dịch bạn muốn hưởng lợi từ thị trường giảm (có nghĩa là bạn bán khống một sản phẩm tài chính ở mức giá này và chốt lời ở mức giá thấp hơn).
Học đầu tư forex không khó, bạn chỉ cần dành nhiều thời gian tìm hiểu và trau dồi kiến thức cho mình. Tuy nhiên, để thành công thì ngoài việc học ra thì bạn phải thực hành và học hỏi kinh nghiệm từ những người đi trước.
Kinh nghiệm đầu tư Forex cho người mới
Kiến thức và kinh nghiệm đầu tư forex là những hành trang không thể thiếu trên con đường thành công. Sau đây, tôi sẽ chia sẻ cho bạn một vài kinh nghiệm đầu tư forex.
Xây dựng kế hoạch đầu tư forex
Trước khi bắt đầu xây dựng kế hoạch đầu tư forex, bạn cần lưu ý sự khác biệt giữa giao dịch tùy ý và giao dịch theo hệ thống.
Nhà đầu tư giao dịch tùy ý là người dựa vào thông tin thị trường và giao dịch thủ công tại thời điểm đó.
Nhà đầu tư giao dịch theo hệ thống là những người thường xuyên thực hiện giao dịch theo các quy tắc khách quan.
Hầu hết, khi chúng ta bắt đầu với forex thì chúng ta đều giao dịch tùy ý, giao dịch theo cảm tính. Vì chúng ta dựa vào trực giác để tìm kiếm cơ hội giao dịch.
Những nhà đầu tư theo hệ thống thì họ giao dịch theo logic và dựa trên một quy tắc tuyệt đối.
Kế hoạch đầu tư forex là một “bộ quy tắc” bằng chữ để xác định cách thức và thời điểm bạn sẽ giao dịch. Nó gồm các thành phần sau:
Giao dịch sản phẩm nào?
Khi mở tài khoản giao dịch tại một sàn forex nào đó, bạn có cơ hội giao dịch tất cả các sản phẩm chỉ với một tài khoản duy nhất.
Các sản phẩm có thể là Cổ phiếu, Trái phiếu, Hàng hóa, Ngoại hối, Kim loại quý (vàng, bạc), thậm chí là cryptocurrency,…
Bạn cần tìm sản phẩm nào có sự biến động tốt để giao dịch, ngoài ra thì cần chú ý một số yếu tố sau:
Spread cao hay thấp? Khớp lệnh có nhanh không?
Một kế hoạch đầu tư forex được tạo ra và hoạt động tốt ở một thị trường thì không có nghĩa nó sẽ hoạt động tốt ở các thị trường khác.
Ví dụ, kế hoạch giao dịch đang thành công ở thị trường vàng không có nghĩa nó sẽ thành ở thị trường tiền tệ.
Bạn có thể cần một kế hoạch đầu tư riêng biệt cho mỗi thị trường khác nhau.
Các sản phẩm giao dịch và spread sẽ được hiển thị trong ô Market Watch của phần mềm Metatrader 4.
Khung thời gian chính trên biểu đồ mà bạn sử dụng
Việc sử dụng khung thời gian của biểu đồ sẽ quyết định kiểu đầu tư của bạn là gì.
Nhà đầu tư dài hạn thường sử dụng biểu đồ dài hạn, nhà đầu tư ngắn hạn sẽ sử dụng biểu đồ có khung thời gian ngắn hơn.
Giá vẫn không thay đổi cho dù bạn chọn loại biểu đồ dài hạn hay ngắn hạn, nó chỉ đơn giản cung cấp các quan điểm khác nhau về thị trường.
Mặc dù bạn có thể kết hợp nhiều khung thời gian cho các giao dịch của mình, nhưng khung thời gian chính mà bạn sử dụng sẽ xác định các quy tắc vào và thoát cho mỗi giao dịch cụ thể.
Indicators mà bạn sử dụng
Bạn cũng cần xác định loại Indicators (chỉ số kỹ thuật) nào mà bạn sử dụng cho kế hoạch đầu tư forex của mình.
Các chỉ số kỹ thuật tính toán dựa trên giá và/hoặc khối lượng giao dịch của một thị trường trong quá khứ và hiện tại.
Bạn cũng nên lưu ý rằng các chỉ số không cung cấp tín hiệu mua và bán, bạn sử dụng các chỉ số này để tìm điểm vào lệnh và thoát lệnh tốt nhất, phù hợp nhất với tính cách của mình.
Bạn có thể áp dụng nhiều chỉ số khác nhau vào hệ thống đầu tư của mình.
Khối lượng giao dịch
Bạn cũng nên xác định khối lượng cho mỗi giao dịch.
Khi mới bắt đầu thì bạn chỉ nên giao dịch với khối lượng nhỏ, sau một thời gian, nếu hệ thống thành công thì bạn có thể nâng khối lượng giao dịch cao hơn.
Chỉ tăng khối lượng giao dịch một khi bạn đã đạt được một khoản lợi nhuận nhất định.
Trong giao dịch Forex, khối lượng giao dịch được hiển thị chính là Volume. Bạn hãy xem ví dụ về một cửa sổ vào lệnh của phần mềm Metatrader 4.
Quy tắc vào lệnh
Nhiều nhà đầu tư có tính cách bảo thủ hoặc nóng nảy, điều này sẽ phản ảnh rõ ràng trong các quy tắc về giao dịch.
Các nhà đầu tư có tính bảo thủ thường chờ đợi quá nhiều tín hiệu trước khi bắt đầu một giao dịch, do đó họ có thể bỏ lỡ nhiều cơ hội giao dịch tốt.
Các nhà đầu tư có tính nóng nảy có thể vội vàng vào lệnh nhanh mà không có bất kỳ tín hiệu nào.
Vì vậy, các quy tắc có thể giúp các nhà đầu tư bảo thủ, nóng nảy giao dịch theo một cách nhất quán.
Dưới đây là một ví dụ về quy tắc vào lệnh:
- Thời gian giao dịch: từ 19 giờ 30 phút đến 23 giờ.
- Nếu nến trên biểu đồ M30 đóng cửa trên đường MA 20 (Moving Average 20 day – đường trung bình 20 ngày).
- Đường MA 20 nằm trên đường MA 50.
- Khi các điều kiện này xuất hiện, chúng ta có thể thiết lập một lệnh mua.
Quy tắt thoát lệnh
Người ta nói rằng, bạn có thể mua hay bán ở bất kỳ mức giá nào và kiếm được lợi nhuận bằng cách thoát lệnh đúng thời điểm.
Mặc dù điều này có vẻ khá đơn giản nhưng nó rất chính xác!
Thoát lệnh là một khía cạnh quan trọng của một kế hoạch đầu tư forex vì chúng quyết định sự thành công của giao dịch.
Quy tắc thoát lệnh có thể bao gồm:
- Take profit
- Stop loss
- Trailing stop
- Điểm đảo chiều
- Thời gian thoát
Cũng như quy tắc vào lệnh, quy tắc thoát lệnh cũng phải được nêu ra trong kế hoạch đầu tư forex của bạn. Ví dụ về quy tắc thoát lệnh:
- Take Profit: 100 pips
- Stop loss: 50 pips
Khi phát triển một kế hoạch đầu tư forex, thì bạn hãy nhớ các yếu tố quan trọng sau:
- Sản phẩm giao dịch
- Khung thời gian
- Khối lượng giao dịch
- Điều kiện vào lệnh
- Quy tắc thoát lệnh
Có một kế hoạch đầu tư forex chỉ là khởi đầu cho một hành trình dài.
Ở giai đoạn này, kế hoạch vẫn chỉ là một ý tưởng hoặc một khuôn mẫu.
Bạn cần phải kiểm tra, thử nghiệm kế hoạch kỹ càng trước khi áp dụng nó vào thực tế. Phần tiếp theo chúng ta sẽ tìm hiểu cách thử nghiệm kế hoạch đầu tư forex.
Thử nghiệm kế hoạch đầu tư forex
Một phần không thể thiếu trong quá trình đầu tư forex đó là kiểm tra kế hoạch và xác định thời gian hoạt động hiệu quả của nó.
Bạn cần phải tìm hiểu xem bạn có thể kiếm được bao nhiêu lợi nhuận nếu thực hiện đúng theo kế hoạch này.
Có nhiều biện pháp giúp bạn xác định khả năng thành công của một kế hoạch đầu tư trong tương lai, đó là công cụ backtest và kiểm tra hiệu năng.
Backtesting
Thuật ngữ backtest nhắc đến việc thử nghiệm hệ thống giao dịch dựa trên dữ liệu lịch sử.
Hầu hết các sàn forex đều cung cấp chức năng backtest trên phần mềm giao dịch, bạn có thể kiểm tra các hệ thống giao dịch mà không gặp bất kỳ rủi ro nào.
Backtest có thể được sử dụng để đánh giá các hệ thống giao dịch từ đơn giản đến phức tạp.
Kiểm tra hiệu quả thực tế
Kiểm tra hiệu quả thực tế sẽ giúp bạn đánh giá kế hoạch đầu tư forex của mình.
Sau khi backtest hệ thống giao dịch và có kết quả tốt thì bạn nên áp dụng nó trên tài khoản Demo trong thời điểm hiện tại để kiểm tra hiệu quả thực tế.
Rất nhiều sàn forex cung cấp tài khoản Demo miễn phí để bạn có thể thoải mái thử nghiệm các hệ thống giao dịch của mình.
Nếu hệ thống giao dịch của bạn có kết quả backtest tích cực và thử nghiệm trên tài khoản Demo thành công thì nó có thể đã sẵn sàng để áp dụng trên tài khoản tiền thật.
Hiệu suất đầu tư forex trên tài khoản tiền thật
Ngay cả khi kế hoạch của bạn đã sẵn sàng để áp dụng trên tài khoản tiền thật, thì có rất nhiều điều mà bạn cần phải làm.
Đó là đánh giá hiệu suất của kế hoạch giao dịch khi áp dụng đầu tư thật.
Mục tiêu của sự đánh giá đó là giảm thiểu rủi ro, tạo ra lợi nhuận nhất quán và nhiều hơn.
Đo lường hiệu quả trên tài khoản tiền thật cho phép bạn xác định kế hoạch đầu tư forex của bạn thực sự tốt như thế nào và có nên áp dụng nó tiếp tục.
Tránh những sai lầm khi đầu tư forex
Ngay cả kế hoạch đầu tư forex tốt nhất cũng có thể thất bại nếu bạn mắc sai lầm.
Nhiều nhà đầu tư có thể vô tình bán thay vì mua hoặc vào lệnh thay vì đóng lệnh.
Các sự kiện kinh tế và chính trị có thể tác động mạnh đến thị trường, đặc biệt là trong ngắn hạn.
Những tin tức bất ngờ như thiên tai hoặc chiến tranh sẽ có những tác động đáng kể đối với thị trường.
Vì vậy, bạn cần có những cách xử lý nếu những trường hợp này xảy ra. (Xem thêm: 5 lý do khiến các forex trader thua lỗ).
Kết luận
Tham gia đầu tư forex rất dễ dàng, nhưng để thành công thì bạn cần vượt qua rất nhiều thách thức.
Bài viết này chỉ là bài viết giới thiệu chung về đầu tư forex, nó không cung cấp tất cả các thông tin bạn cần để trở thành một nhà đầu tư thành công.
Ngoài các thông tin trong bài viết này, bạn sẽ phải tìm hiểu thêm nhiều kiến thức khác về thị trường.
Bạn có thể đọc thêm các kiến thức này trong các bài viết khác trên GalaForex.com.
Đầu tư forex giống như đầu tư một doanh nghiệp, nó không phải là sở thích hoặc một trò chơi.
Đầu tư forex là đầu tư dài hạn, nó đòi hỏi sự học hỏi, nghiên cứu và thích ứng liên tục. Khi bạn xem việc đầu tư forex giống như đầu tư một doanh nghiệp, thì bạn có thể thành công trên thị trường này.
Chúc bạn thành công! Và đừng quên tham khảo nhiều bài viết khác trên website GalaForex.com.
