Top 7 ngân hàng cho vay trả góp sản xuất kinh doanh lãi suất thấp nhất hiện nay

Phạm Thị Thảo & Nguyễn Văn Hiền
0
Kiến thức vay kinh doanh

Rất nhiều ngân hàng hỗ trợ cho vay trả góp sản xuất kinh doanh với lãi suất hấp dẫn hiện nay. Tháng 02/2023, đặc biệt có top 7 ngân hàng: DongABank, ABBank, OCB, BIDV, PVcomBank, TPBank, VietinBank.

Thấu hiểu những khó khăn về vốn trong kinh doanh, sản xuất nhiều ngân hàng đã tiến hành triển khai nhiều sản phẩm và chương trình ưu đãi cho vay hấp dẫn. Dưới đây là top 7 ngân hàng cho vay trả góp sản xuất kinh doanh có lãi suất tốt nhất tháng 02/2023.

Ngân hàng Agribank

Với sản phẩm vay trả góp sản xuất kinh doanh, Agribank sẽ giúp bạn nhanh chóng mở rộng cơ sở sản xuất kinh doanh, thăng tiến trong sự nghiệp “làm chủ” mà không còn phải lo lắng về nguồn vốn lưu động.

Hiện nay, Agribank đang triển khai rất nhiều sản phẩm phục vụ cho bà con nông dân trong việc sản xuất nông nghiệp ví dụ như: cho vay lưu vụ, cho vay hỗ trợ giảm tổn thất trong nông nghiệp, cho vay ưu đãi lãi suất, cho vay qua tổ vay vốn/tổ liên kết – tổ cho vay lưu động, cho vay phục vụ chính sách phát triển nông nghiệp nông thôn, cho vay phục vụ hoạt động kinh doanh. 

Đặc điểm:

• Agribank cho vay đối với khách hàng là cá nhân nhằm đáp ứng nhu cầu vốn hợp pháp ngoài nhu cầu vốn phục vụ đời sống, bao gồm nhu cầu vốn của pháp nhân, cá nhân và nhu cầu vốn của hộ kinh doanh, doanh nghiệp tư nhân mà cá nhân vay vốn là chủ hộ kinh doanh, chủ doanh nghiệp tư nhân.
• Mức cho vay: Tối đa 100% nhu cầu vốn.
  • Cho vay ngắn hạn: Tối đa 100% nhu cầu vốn.
  • Cho vay trung hạn: Tối đa 75% tổng nhu cầu vốn.
  • Cho vay dài hạn: Tối đa 70% tổng nhu cầu vốn.
• Lãi suất: 13%/năm theo quy định của Agribank trong từng thời kỳ mà lãi suất sẽ có sự thay đổi. Đặc biệt, Agribank có chính sách hỗ trợ lãi suất 2%/năm trên lãi suất vay thực tế áp dụng đối với đối tượng khách hàng là doanh nghiệp, hợp tác xã, hộ kinh doanh được hỗ trợ lãi suất theo Nghị định số 31/2022/NĐ-CP của Chính phủ. Chính sách này được Agribank áp dụng đối với các Thoả thuận cho vay và giải ngân từ ngày 01/01/2022 đến 31/12/2023 và đối với nghĩa vụ trả nợ lãi tại các kỳ hạn trả nợ lãi mà thời điểm trả nợ phát sinh từ ngày 20/5/2022 đến 31/12/2023.
• Bảo đảm tiền vay: Agribank xem xét cho vay có/không có tài sản bảo đảm.
• Giải ngân: một lần hoặc nhiều lần;
• Trả nợ gốc và lãi vốn vay: trả nợ gốc một lần hoặc nhiều lần, trả nợ lãi hàng tháng hoặc định kỳ theo thỏa thuận.

Vay trả góp sản xuất kinh doanh tại Agribank

Ngân hàng LienVietPostBank

Để vận hành doanh nghiệp hiệu quả, hãy tiếp cận với nguồn vốn từ sản phẩm vay trả góp sản xuất kinh doanh của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt LienVietPostBank. Gói vay này sẽ giúp bạn dễ dàng giải quyết những khó khăn của doanh nghiệp một cách hiệu quả và nhanh chóng.

Đặc điểm sản phẩm

• Thời hạn vay:
  • Tối đa 120 tháng 
• Loại tiền vay: VND.
• Mức cho vay tối đa:
  • 85% nhu cầu vốn
• Lãi suất vay chỉ từ 6,5%/năm và thay đổi theo quy định của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt trong từng thời kỳ.
• Phương thức trả nợ: Trả lãi hàng tháng/ hàng quý, trả gốc định kỳ/cuối kỳ.

• Đặc biệt:

  LienVietPostBank sẽ triển khai thực hiện chính sách hỗ trợ lãi suất với mức 2%/năm cho các khoản vay được ký kết thỏa thuận cho vay và giải ngân trong khoảng thời gian từ ngày 01/01/2022 đến hết ngày 31/12/2023 và đối với nghĩa vụ trả nợ lãi tại các kỳ hạn trả nợ lãi mà thời điểm trả nợ phát sinh từ ngày 20/5/2022 đến 31/12/2023 hoặc khi đến hết hạn mức hỗ trợ lãi suất tùy thời điểm nào đến trước. 

Điều kiện vay vốn:

• Khách hàng có hoạt động sản xuất kinh doanh ổn định, liên tục tối thiểu 6 tháng hoặc 1 chu kỳ SXKD (trường hợp chu kỳ SXKD lớn hơn 6 tháng).
• Có tối thiểu 30% tổng nhu cầu vốn của phương án vay vốn.
• Không có nợ từ nhóm 2 trở lên tại thời điểm đề nghị vay vốn và không có dư nợ từ nhóm 3 trở lên trong vòng 12 tháng.
• Có tài sản bảo đảm theo quy định của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt.
  Thỏa mãn các yêu cầu khác của Ngân hàng Bưu điện Liên Việt.

Ngân hàng MSB

Sản phẩm vay trả góp sản xuất kinh doanh của ngân hàng MSB giúp cho khách hàng có đủ nguồn vốn để tăng tính chủ động và linh hoạt trong quá trình sản xuất kinh doanh hoặc mở rộng hoạt động sản xuất kinh doanh.

Lợi ích

• Không yêu cầu giấy phép Đăng ký kinh doanh

•  Giảm bớt áp lực trả nợ với thời hạn vay tới 10 năm

•  Thẩm định nguồn thu thực tế tại địa điểm kinh doanh của khách hàng

•  Không yêu cầu giấy tờ chứng minh tài chính phức tạp

•  Hạn mức cho vay lớn lên tới 20 tỷ đồng

•   Cấp hạn mức được phép rút vốn liên tục 1 năm không mất phí trả trước.

•  Đối với vay trả góp: (Áp dụng cho khoản vay từ 24 tháng trở lên)

    + Gốc trả linh hoạt theo tháng hoặc theo quý.

    + Lãi trả hàng tháng

• Lãi suất vay kinh doanh của ngân hàng MSB hiện chỉ từ 7,1%/năm, cố định toàn thời gian vay

Thủ tục

• Bản sao CMND, sổ hộ khẩu/giấy đăng ký tạm trú người vay 

•  Giấy đăng ký kết hôn/chứng nhận độc thân. 

•  Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ (theo mẫu của MSB).

•  Giấy tờ chứng minh thu nhập.  

•  Giấy tờ chứng minh kinh doanh 

•  Giấy tờ tài sản bảo đảm.

Vay trả góp sản xuất kinh doanh tại MaritimeBank

Ngân hàng EximBank

EximBank hỗ trợ hình thức vay vốn kinh doanh với mức lãi suất linh hoạt, tạo điều kiện cho các cá nhân vay vốn mở rộng kinh doanh.

Đặc điểm sản phẩm:

• Mức cho vay: Theo nhu cầu vốn, khả năng trả nợ và tài sản đảm bảo của khách hàng.
• Thời gian vay:
  • Cấp hạn mức 12 tháng.
  • Trả góp trong 96 tháng.
• Lãi suất cho vay cạnh tranh chỉ từ 6

  ,5%/năm

   – 10%/năm, sau thời gian ưu đãi lãi suất được tính bằng LSTK 13T (LCK) + 3,5%/năm

• Phương thức trả nợ: Linh hoạt, khách hàng có thể lựa chọn 1 trong 2 phương thức sau:
  • Trả góp (gốc và lãi trả hàng tháng, quý).
  • Lãi trả hàng tháng, gốc trả cuối kỳ.

Điều kiện

• Cá nhân, hộ kinh doanh có phương án sản xuất kinh doanh khả thi và nguồn thu nhập đủ để trả nợ vay.
• Tài sản đảm bảo:
  • Bất động sản (nhà, đất)
  • Giấy tờ có giá, trái phiếu chính phủ, tiền gửi, sổ tiết kiệm.
  • Các loại tài sản khác theo quy định của Eximbank.

Hồ sơ đăng ký

• Giấy đề nghị vay vốn (theo mẫu của Eximbank).
• CMND/Passport, Hộ khẩu/Sổ tạm trú dài hạn của người vay.
• Hồ sơ liên quan đến mục đích sản xuất kinh doanh của khách hàng.
• Hồ sơ chứng minh nguồn thu nhập.
• Hồ sơ tài sản đảm bảo.

Đọc thêm: Ưu đãi từ gói vay kinh doanh của Eximbank

Vay kinh doanh tại Eximbank 

Ngân hàng TPBank

Thấu hiểu những khó khăn của khách hàng kinh doanh, TPBank đã cho ra mắt sản phẩm vay kinh doanh với nhiều ưu điểm nổi bật và lãi suất như sau:

• Hạn mức cho vay lên tới 90% phương án vay vốn
• Nhiều phương án lãi suất ưu đãi linh hoạt (chỉ từ 6,8%/năm)
• Phương thức giải ngân linh hoạt một lần hoặc nhiều lần
• Tài sản thế chấp có thể thuộc sở hữu của khách hàng hoặc bảo lãnh của người thân

Điều kiện:

• Bạn phải là công dân hoặc người cư trú tại Việt Nam
• Bạn phải có số điện thoại di động Việt Nam
• Bạn phải có một giấy chứng minh nhân dân hợp lệ
• Bạn phải từ 18 tuổi trở lên để có thể đăng ký vay tại TPBank
• Bạn phải có địa chỉ thư điện tử

Cách đăng ký

Việc đăng ký vay trực tuyến này cũng vô cùng đơn giản:

• Truy cập vào website của TPBank
• Điền các thông tin theo mẫu. 

Sau đó, nhân viên của TPBank sẽ liên lạc với bạn trong vòng 2 giờ và sắp xếp lịch hẹn để hoàn tất quá trình đăng ký.

Bạn có thể tham khảo mức lãi suất cho khách hàng cá nhân vay của TPBank TẠI ĐÂY.

Vay kinh doanh TPBank

Ngân hàng VietinBank

VietinBank đáp ứng nhu cầu vốn phục vụ mục đích kinh doanh cho khách hàng cá nhân, hộ gia đình, doanh nghiệp nhỏ Vietinbank triển khai chương trình “lãi gắn kết, thỏa sức vay” với ưu đãi lãi suất cho các gói vay:

• Lãi suất cố định chỉ từ 7,7%/năm trong vòng 12 tháng đầu tiên của khoản vay có thời hạn vay từ 36 tháng trở lên.

• Lãi suất cố định chỉ từ 8,62%/năm trong vòng 24 tháng đầu tiên của khoản vay có thời hạn vay từ 60 tháng trở lên.
• Lãi suất cố định chỉ từ 9,5%/năm trong vòng 36 tháng đầu tiên của khoản vay có thời hạn vay từ 120 tháng trở lên.
• Ngoài ra, VietinBank cũng dành 10.000 tỷ đồng cho các khách hàng vay vốn trung dài hạn với lãi suất chỉ từ 8

  %/năm

  , thời gian ưu đãi lên tới 12 tháng.

Hơn hết khách hàng có thể lựa chọn với các sản phẩm vay đa dạng, cụ thể như sau:

• Vay sản xuất, kinh doanh siêu nhỏ
• Vay sản xuất, kinh doanh nhỏ lẻ
• Vay kinh doanh tại chợ
• Vay phát triển nông nghiệp nông thôn

Vay trả góp sản xuất kinh doanh VietinBank

Ngân hàng BaoViet Bank

Nhằm hỗ trợ về vốn một cách toàn diện, đồng hành cùng khách hàng trong việc hiện thực hóa các mục tiêu lớn của mình, BaoViet Bank triển khai gói cho vay trả góp sản xuất kinh doanh với nhiều tiện ích như sau:

• Mức cho vay lên tới tối đa 85% nhu cầu vốn và không vượt quá 500 triệu đồng.
• Cho vay vốn lưu động: tối đa 12 tháng; Cho vay vốn kinh doanh trả góp: tối đa 60 tháng.
• Đáp ứng nhu cầu vay vốn đa dạng của Hộ kinh doanh: vay vốn lưu động theo hạn mức, cho vay theo món hoặc cho vay đầu tư máy móc, nhà xưởng…;
• Mức cho vay tùy thuộc nhu cầu và khả năng trả nợ của Khách hàng
• Lãi suất: 

  6,99%/năm

  cố định 03 tháng đầu hoặc 8,5%/năm cố định trong 06 tháng đầu hoặc 10,5%/năm cố định trong suốt thời gian vay.

Điều kiện

• Đại diện Hộ kinh doanh Có năng lực pháp luật và năng lực hành vi dân sự đầy đủ; Giới hạn nằm trong độ tuổi từ 20 đến 60 tuổi;
• Có giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và các Giấy phép khác:
  • Giấy chứng nhận đăng ký Hộ kinh doanh;
  • Giấy phép khác về điều kiện hoạt động kinh doanh: Chứng chỉ hành nghề, Giấy phép về vệ sinh an toàn thực phẩm, phòng chống cháy nổ…;
  • Có tài liệu, sổ sách ghi chép, theo dõi về hoạt động sản xuất kinh doanh;
  • Có địa điểm đăng ký kinh doanh và địa điểm thực hiện dự án, phương án sản xuất kinh doanh cùng địa bàn hành chính cấp Tỉnh với Đơn vị kinh doanh của BAOVIET Bank;
  • Hoạt động sản xuất kinh doanh ổn định, liên tục từ 12 tháng trở lên. Hoặc: Hoạt động liên tục dưới 12 tháng nhưng đáp ứng đủ 2 điều kiện:
  • Có nguồn trả nợ ổn định, độc lập với nguồn tiền từ dự án đầu tư, phương án sản xuất kinh doanh;
  • Có kinh nghiệm kinh doanh tối thiểu 2 năm trong ngành nghề có liên quan trực tiếp
  • Có dự án đầu tư, phương án sản xuất, kinh doanh, dịch vụ khả thi, có hiệu quả và phù hợp với quy định của pháp luật;
• Mục đích vay vốn, sử dụng vốn vay hợp pháp phù hợp với Giấy chứng nhận đăng ký kinh doanh và Giấy phép đăng ký kinh doanh có điều kiện, chứng chỉ hành nghề;
• Hộ kinh doanh không có nợ xấu hoặc không phát sinh nợ xấu trong vòng 12 tháng kể từ ngày đề nghị vay vốn.
• Tài sản đảm bảo: Có TSBĐ cho khoản vay đáp ứng đủ các điều kiện theo quy định của BAOVIET Bank về Bảo đảm tiền vay

Thủ tục

• Hồ sơ pháp lý:
  • CMND, Hộ khẩu thường trú hoặc KT3 của Chủ hộ kinh doanh và vợ/ chồng (nếu có);
  • Giấy chứng nhận đăng ký Hộ kinh doanh…;
• Hồ sơ vay vốn:
  • Giấy đề nghị vay vốn kiêm phương án trả nợ (theo mẫu của BAOVIET Bank);
  • Phương án vay vốn và trả nợ (theo mẫu của BAOVIET Bank);
  • Giấy tờ hoặc biên lai nộp thuế đối với Nhà nước;
  • Giấy tờ chứng minh khả năng tài chính và nguồn trả nợ;
  • Giấy tờ chứng minh mục đích sử dụng vốn vay;
  • Các giấy tờ khác (nếu có).
• Hồ sơ tài sản bảo đảm: Giấy tờ chứng minh quyền sử dụng, quyền sở hữu tài sản; Các giấy tờ khác có liên quan về nhận tài sản bảo đảm.

Lưu ý: Mức lãi suất trên chỉ mang tính chất tham khảo và sẽ thay đổi theo từng thời kỳ, khách hàng có thể đến chinh nhánh ngân hàng để cập nhật mức lãi suất chính xác nhất.

Xem ngay: Lãi suất vay kinh doanh tại các ngân hàng hiện nay

Với 7 ngân hàng cho vay kinh doanh uy tín nêu trên, mỗi ngân hàng lại đưa ra những sản phẩm, dịch vụ khác nhau, với mức lãi suất khác nhau. Tùy thuộc vào khả năng tài chính hiện có và mục tiêu kinh doanh, hãy lựa chọn cho mình ngân hàng và sản phẩm phù hợp với nhu cầu của bản thân.

Nếu bạn muốn được tư vấn miễn phí về các sản phẩm vay kinh doanh của các ngân hàng hãy ĐĂNG KÝ để được các chuyên gia hỗ trợ nhanh chóng.

Đăng ký ngay