Kế hoạch tài chính là gì? Vai trò và cách lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp
Vai trò
Chi tiết
Xác định tính khả thi trong hoạt động kinh doanh
Nhiều doanh nghiệp sau khi hoạt động mới phát hiện ra thành công không hề dễ dàng. Một kế hoạch kinh doanh với tài chính đi kèm là nghiên cứu khả thi của đơn vị và yếu tố cần để thành công.
Trường hợp tài nguyên nằm ngoài tầm với, thị trường quá bất ổn vào lúc này hoặc bạn chưa có kinh nghiệm thì kế hoạch tài chính sẽ làm rõ vấn đề này.
Quý vị sẽ nhận ra rằng mình đang định giá cho dịch vụ, sản phẩm cao hơn so với đối thủ cạnh tranh. Nếu giá ổn nhưng chi phí sản xuất lớn sẽ khó kiếm lợi nhuận.
Phân tích sự khác nhau giữa kỳ vọng và thực tế
Việc theo dõi cũng như so sánh kết quả thực tế với ngân sách trong kế hoạch tài chính cho quý vị cơ hội điều chỉnh cần thiết. Nhằm quay lại đúng lộ trình.
Chẳng hạn như nếu bạn không đạt doanh thu dự kiến thì những dự đoán đều sai hay chiến dịch tiếp thị chưa hiệu quả.
Hoạt động này cho bạn biết giả định đằng sau từng dự đoán. Nó rất quan trọng để tìm ra lý do vì sao kỳ vọng và việc triển khai không giống với thực tế. Hiểu theo cách khác, quý vị cần biết mình đang làm tốt những gì và sai ở đâu.
Lập kế hoạch tài chính thu hút khoản đầu tư, tài trợ
Nhà đầu tư và người cho vay như ngân hàng, tổ chức tín dụng luôn yêu cầu xem xét công việc kể trên của công ty xin tài trợ. Điều này kể cả kế hoạch tài chính với giá định, dự đoán và kỳ vọng khả thi.
Nếu việc kể trên không có hoặc chưa thuyết phục thì doanh nghiệp sẽ không nhận được khoản đầu tư hoặc vay. Lý do khác mà phương pháp quan trọng vì nó cho quý vị biết loại hình thức tín dụng, tài chính nào phù hợp.
Ví dụ: Cần vốn tối thiểu 1 triệu USD thì những công ty đầu tư mạo hiểm thường không có hứng thú.
Kiểm soát nghiêm ngặt những khoản chi tiêu
Nhiều công ty sở hữu doanh thu biến động mỗi tháng hay theo mùa vụ điều này sẽ xảy ra khi dồi dào và thiếu hụt tiền mặt. Xây dựng kế hoạch tài chính bạn hãy tính tới những chu kỳ kể trên để kiểm soát khoản chi tiêu trong giai đoạn dự phòng. Qua đó, giúp nhà quản lý yên tâm hơn về những rủi ro.
Ngoài ra, quỹ tiền mặt dự phòng cho phép đơn vị tận dụng tối đa cơ hội phát sinh. Ví dụ như cơ hội mua hàng tồn kho từ nhà cung cấp với giá giảm tạm thời.
Có tầm nhìn dài hạn
Trong kinh doanh, thông thường nhà quản lý quá tập trung vào những khủng hoảng tức thời hay vấn đề phát sinh mỗi ngày. Cái giá khi định hướng quá ngắn hạn là bạn không dành đủ thời gian lập kế hoạch cho những gì cần thực hiện nhằm phát triển lâu dài.
Công việc này với trọng tâm hướng đến tương lai cho phép chủ sở hữu thấy rõ khoản chi cần thiết. Để duy trì sự tăng trưởng của doanh nghiệp và đi trước đối thủ. Có thể nói, kế hoạch tài chính giúp cải thiện hiệu suất công ty.
Giúp bạn phát hiện xu hướng
Chủ doanh nghiệp thường đưa ra nhiều quyết định khi kinh doanh. Điều này dẫn tới việc khó có thể biết việc nào dẫn tới thành công lẫn ý tưởng, chiến lược không hiệu quả.
Xây dựng kế hoạch tài chính là thiết lập mục tiêu định lượng được để so sánh với kết quả thực tế khi thực hiện. Nhờ đó, người điều hành thấy xu hướng thay đổi hoặc mối tương qua giữa những chỉ số.
Chẳng hạn như tăng chi phí quảng cáo có thúc đẩy doanh số hay không? Xu hướng bán hàng những sản phẩm riêng lẻ giúp bạn đưa ra quyết định về việc phân bổ ngân sách tiếp thị.
Xác định một số khoản chi ưu tiên
Tối ưu ngân sách lẫn nguồn tài chính trong doanh nghiệp là yếu tố quan trọng để dẫn đến thành công. Quy trình lập kế hoạch sẽ giúp bạn xác định rõ những khoản chi tiêu cần thiết, đem lại cải thiện về năng suất hay thâm nhập thị trường.
Ngay cả một số tập đoàn lớn, giá trị vốn hóa tốt cũng phải trải qua quá trình so sánh chi phí cùng lợi ích của chi tiêu đề xuất. Nhờ đó xác định những khoản chi ngân sách cần ưu tiên.
Giúp đo lường tiến độ kinh doanh
Bạn làm việc nhiều giờ và đối phó với các thách thức để nắm rõ liệu tiến trình đang thực hiện tốt hay không? Có đang giậm chân tại chỗ? Nhận thấy rằng kết quả thực tế hiệu quả hơn so với sự báo trong kế hoạch sẽ tạo động lực cho chủ sở hữu.
Với sự rõ ràng, chi tiết của dữ liệu, những con số cụ thể. Biểu đồ thấy sự tăng trưởng ổn định doanh thu hay số dư tiền mặt tăng. Đây là yếu tố thúc đẩy để thực hiện chiến lược trong tương lai.
