✅ Mẫu kế hoạch tài chính mới nhất cho doanh nghiệp – Tanca

Ngày cập nhật 14/10/2022

Xây dựng mẫu kế hoạch tài chính vô cùng cần thiết, giúp ích cho doanh nghiệp trong việc định hướng con đường phát triển. Dự trù ngân sách nhằm thực hiện các chiến lược kinh doanh suôn sẻ.

Chính vì vậy việc lập bảng kế hoạch tài chính luôn được các doanh nghiệp chú trọng. Tham khảo ngay một số biểu mẫu kế hoạch về tài chính chi tiết qua bài viết dưới đây của Tanca.

Kế hoạch tài chính là gì?

Kế hoạch tài chính là một phần không thể thiếu trong các hoạt động kinh doanh ngày nay. Thông qua kế hoạch tài chính tổng thể, các nhà quản trị hoặc bộ phận kế toán có thể xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định.

Doanh nghiệp cần chi những khoản gì? Số tiền phải thu ở đâu? Làm thế nào để có lãi và những bước xây dựng định hướng phát triển cho giai đoạn mới? Giải pháp khắc phục rủi ro về tài chính?….

Ngoài ra, khi nhìn vào bản kế hoạch tài chính chi tiết của doanh nghiệp, các nhà đầu tư sẽ có những đánh giá rõ ràng trước khi quyết định có đầu tư vào doanh nghiệp của bạn hay không.

Trước khi xây dựng kế hoạch tài chính chi tiết, hãy lập một danh sách cụ thể. Theo đó liệt kê các mục tiêu ngắn hạn, trung hạn và dài hạn. Đi vào phân tích cụ thể các mục tiêu sẽ liệt kê đầy đủ thứ tự từng bước bạn cần thực hiện để hoàn thành mục tiêu đã đề ra.

Xem thêm: Kiến thức tổng quan về quản trị tài chính doanh nghiệp

Cách lập kế hoạch tài chính cho doanh nghiệp

Một kế hoạch tài chính và dòng tiền hoàn chỉnh trải qua nhiều bước. Dưới đây là một quy trình điển hình trong việc phát triển kế hoạch này.

Nghiên cứu các vấn đề tài chính

Để quản lý tài chính kinh doanh hiệu quả bạn cần lập một kế hoạch tài chính, đây là một phần không thể thiếu.

Hoạt động này sẽ chi tiết, chính xác và thực hiện hiệu quả hơn nếu người lập kế hoạch chịu khó nghiên cứu, tìm hiểu, nắm chắc kiến ​​thức chuyên môn và không bỏ sót bất kỳ thông tin nào liên quan.

Hãy chuẩn bị cho mình những kiến ​​thức cốt lõi và thông tin hữu ích về tài chính để khi bắt đầu lập kế hoạch. Bạn sẽ không bị rối khi đặt ra mục tiêu tài chính và các quyết định hành động.

Xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp

Xác định nhu cầu tài chính của doanh nghiệp là bước thứ hai trong việc xây dựng kế hoạch tài chính.

Với tư cách là người đứng đầu doanh nghiệp, người lãnh đạo cần xác định rõ ràng và ưu tiên các mục tiêu quan trọng cho tổ chức và nhanh chóng đưa ra các quyết định thực hiện phù hợp với tình hình thực tế.

Để có thể xác định nhu cầu tài chính cho giai đoạn tương lai của công ty, người lập kế hoạch cần trả lời đầy đủ các câu hỏi sau:

• Mục tiêu đầu tư của bạn là gì?

• Chi phí đầu tư ước tính cho mục tiêu đó là bao nhiêu?

• Doanh nghiệp sẽ đầu tư vào cổ phiếu, trái phiếu hay cả hai?

• Mục tiêu đầu tư ngắn hạn và dài hạn là gì?

• Doanh nghiệp mong đợi lợi ích gì từ khoản đầu tư này?

Trả lời được tất cả các câu hỏi trên về nhu cầu tài chính, doanh nghiệp có thể định hướng rõ ràng các bước tiếp theo trong kế hoạch tài chính.

Thu thập dữ liệu tài chính

Việc cần làm tiếp theo là lập kế hoạch tài chính để có cái nhìn rõ ràng hơn về dòng tiền mà doanh nghiệp dự định đầu tư cũng như trách nhiệm pháp lý của tổ chức.

Bạn nên tham khảo ý kiến ​​của chuyên gia tư vấn tài chính. Để được tư vấn và cung cấp các tài liệu tài chính quan trọng liên quan đến: tài sản, công nợ, thuế, bảng cân đối kế toán, hợp đồng bảo hiểm, báo cáo ngân hàng,… nhằm nghiên cứu và lựa chọn phương pháp phù hợp với mục tiêu tài chính mà doanh nghiệp đề ra.

Kế hoạch tài chính cũng cần làm rõ những tình huống, rủi ro, lạm phát,… Có thể xảy ra trong quá trình thực hiện kế hoạch và đưa ra những định hướng để tránh gặp phải những tình huống phát sinh đó.

Phát triển một kế hoạch tài chính

Xây dựng kế hoạch tài chính từ các ý tưởng nhằm thực hiện các mục tiêu và nhu cầu tài chính của doanh nghiệp mà người quản lý đã cân nhắc và lựa chọn trước đó.

Khi xây dựng kế hoạch tài chính cần có nội dung về: ưu nhược điểm của kế hoạch, thông tin về luật thuế, hệ thống tài chính, đề cập đến các vấn đề về an toàn lao động, sức khỏe người lao động,….

Trình bày kế hoạch tài chính

Để trình bày một kế hoạch tài chính chi tiết và dễ hiểu, bạn cần xem xét cẩn thận các thông tin và dữ liệu mà bạn thu thập được.

Đồng thời, mọi thắc mắc liên quan đến kế hoạch tài chính bạn cũng nên cố gắng trả lời để không bị nghi ngờ trong kế hoạch tài chính của doanh nghiệp.

Giám sát việc thực hiện kế hoạch tài chính

Trong quá trình thực hiện kế hoạch tài chính, một khâu quan trọng không thể thiếu đó là theo dõi tiến độ thực hiện và đánh giá kết quả. Các hạng mục đánh giá mà doanh nghiệp cần quan tâm là: danh mục đầu tư, tư vấn bảo hiểm, lựa chọn đầu tư, báo cáo thị trường,…

Hơn nữa, chủ doanh nghiệp cần quan sát và nắm bắt nhanh chóng những thay đổi của thị trường. Từ đó có những sự điều chỉnh trong kế hoạch tài chính sao cho phù hợp và hiệu quả.

Xem thêm: 15+ Ý tưởng kinh doanh sáng tạo hiện nay

Nguyên tắc khi xây dựng kế hoạch tài chính

Không có quy tắc cụ thể nào khi nói đến kế hoạch tài chính. Tùy thuộc vào lĩnh vực và quy mô kinh doanh, nguồn vốn và tầm nhìn mà mỗi doanh nghiệp sẽ có phương pháp lập kế hoạch riêng biệt.

Tuy nhiên, nhìn chung bất cứ biểu mẫu kế hoạch tài chính, dự trù ngân sách nào cũng nên bao gồm các yếu tố quan trọng như sau:

Báo cáo tình hình lãi / lỗ

Báo cáo lãi và lỗ về cơ bản là lời giải thích về cách doanh nghiệp của bạn đã tạo ra lợi nhuận (hoặc được tích lũy trong một khoảng thời gian nhất định). Mẫu kế hoạch nên có một bảng liệt kê tất cả các dòng doanh thu và tất cả các khoản chi phí của bạn, và liệt kê tổng lãi hoặc lỗ ròng.

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ

Báo cáo lưu chuyển tiền tệ hay còn được gọi là báo cáo giải thích về số tiền mà doanh nghiệp của bạn đã mang lại, số tiền đã chi trả và số dư tiền cuối kỳ của doanh nghiệp. Thông thường là theo từng khoảng thời gian nhất định.

Bảng cân đối kế toán

Bảng cân đối kế toán cung cấp một cái nhìn tổng quan nhanh chóng và dễ dàng về tình hình tài chính của doanh nghiệp bạn tại một thời điểm cụ thể.

Công ty đang hoạt động như thế nào? Bạn có bao nhiêu tiền mặt trong ngân hàng, bao nhiêu khách hàng nợ bạn và bạn có bao nhiêu nhà cung cấp?

Dự báo doanh thu bán hàng

Dự báo bán hàng sẽ là ước tính của bạn hoặc dự báo về doanh thu bán hàng của doanh nghiệp trong một khoảng thời gian nhất định (thường là 1-3 năm). Dự báo doanh số của bạn là một phần cực kỳ quan trọng trong kế hoạch tài chính của bạn.

Đặc biệt là đối với những người cho vay hoặc nhà đầu tư có liên quan. Dự báo doanh thu nên được thực hiện thường xuyên và là một phần không thể thiếu của quá trình lập kế hoạch tài chính.

Xem thêm: Lợi nhuận ròng là gì?

Một số mẫu kế hoạch tài chính bằng excel

Để xây dựng một bản kế hoạch tài chính hoàn chỉnh, bạn nên tham khảo một số mẫu bản kế hoạch để có thêm kinh nghiệm về nội dung và cách trình bày. Dưới đây là một số mẫu kế hoạch tài chính file excel mà bạn có thể tham khảo:

Xem thêm: Doanh số và doanh thu là gì?

Một số doanh nghiệp startup hay các bạn trẻ mới khởi nghiệp chưa có nhiều kinh nghiệm trong việc lập kế hoạch tài chính. Hy vọng những mẫu kế hoạch tài chính mà Tanca đã chia sẻ qua bài viết này sẽ cung cấp cho bạn đọc thông tin cần thiết.