Cảnh giác chiêu trò đầu tư đồng tiền ảo kiếm lợi nhuận khủng

Mỗi khi lướt những trang mạng xã hội như Facebook, Telegram, Youtube … hoặc vô tình nhận được một cuộc điện thoại thông minh từ số lạ gọi đến tự nhận là nhân viên cấp dưới tư vấn đầu tư kinh tế tài chính của một công ty abc xyz nào đó, tất cả chúng ta sẽ phát hiện những đoạn quảng cáo đại loại như : “ đầu tư đồng xu tiền ảo là xu thế của thời đại 4.0 ” ; “ tôi đã kiếm được 1 triệu đôla còn bạn thì sao ? ” ; “ anh A chị B đã kiếm được doanh thu gấp 5 lần số tiền trong thông tin tài khoản của họ, anh / chị có muốn khám phá tại sao họ lại làm được như vậy không ? ” … Đau lòng hơn, tất cả chúng ta lại nhận được sự ra mắt từ chính bè bạn, người quen của mình rủ rê cùng tham gia đầu tư vào “ sàn thanh toán giao dịch tiền ảo ” để làm giàu. Đây là những chiêu trò mà những đối tượng người dùng tội phạm công nghệ cao đã sử dụng để tìm kiếm, dụ dỗ người khác chuyển tiền “ đầu tư ” cho chúng rồi chiếm đoạt sau đó cao chạy xa bay .

Hình thức hoạt động giải trí của mô hình đầu tư này rất phong phú và phức tạp, nhưng hoàn toàn có thể hiểu đơn thuần là khi một người có dự tính tham gia sẽ phải nộp một khoản tiền cho “ công ty thanh toán giao dịch ” để mở thông tin tài khoản cá thể, sau đó “ nhân viên cấp dưới tư vấn ” sẽ đưa người chơi ( nhà đầu tư ) vào một nhóm kín trên mạng xã hội ( Zalo, Facebook ) để tiếp tục trao đổi thông tin và update những lời khuyên của những “ chuyên viên ” về đầu tư kinh tế tài chính để đưa ra những quyết định hành động mua hay bán tiền ảo. Tiếp đến, để ngày càng tăng số lượng người tham gia, những đối tượng người tiêu dùng sẽ đưa ra những mức chiết khấu hoa hồng nếu nhà đầu tư hoàn toàn có thể thuyết phục thêm nhiều người khác cùng mở thông tin tài khoản cá thể tại công ty, khi những người tham gia đó liên tục lôi kéo thêm nhiều người khác tham gia nữa thì nhà đầu tư bắt đầu sẽ được “ lên cấp ” và nhận “ hoa hồng chỉ huy ” – tức là phần tiền chiết khấu mà người mới tham gia đã nộp để mở thông tin tài khoản ( theo quy mô đa cấp ) .

            Ở giai đoạn đầu khi người chơi đang đầu tư với số tiền ít, các đối tượng sẽ cho phép nạp, rút tiền bình thường, họ có 30 giây để đặt một lượng tiền ảo tham gia “Mua” hoặc “Bán” và 30 giây tiếp theo để chờ ra một trong hai kết quả “Thắng” hoặc “Thua” sau đó tự động cộng hoặc trừ tiền vào tài khoản của người chơi. Nếu thắng sẽ được cộng 95% giá trị đã “trade” (trừ 5% phí giao dịch) nếu thua thì bị trừ hết số tiền đã đặt, có nhiều nét tương đồng với hình thức đánh bạc ở ngoài. Để tạo lòng tin cho nhà đầu tư đóng thêm tiền hoặc giới thiệu thêm nhiều người đầu tư mới, đôi lúc các đối tượng sẽ tự điều chỉnh kết quả giao dịch cho nhà đầu tư nếu nghe theo lời các “chuyên gia” của công ty. Việc này sẽ kéo dài cho đến khi các đối tượng kiếm được đủ số tiền mà bọn chúng muốn, sau đó biến mất không dấu vết bởi vì tất cả mọi hoạt động đều diễn ra trên không gian mạng. Cả quá trình, nhà đầu tư sẽ không biết được những người tư vấn, ban lãnh đạo là ai, trụ sở chính của công ty ở đâu, tất cả thông tin mà người cung cấp đưa ra đều là bịa đặt để lừa người tham gia tin mà chuyển tiền cho đối tượng.

Hầu hết mọi người sẽ không hiểu rõ được đồng tiền ảo này là gì, chỉ nghe nói trên thế giới đang rất ưa chuộng, phổ biến ở các nước tiên tiến và nếu đầu tư sẽ đạt được lãi suất khủng. Trong quá khứ, thật sự cũng đã có vài người giàu lên nhờ đầu tư từ đồng tiền ảo Bitcoin khi giá trị của nó tăng lên hàng chục triệu lần kể từ khi được ra đời. Tuy nhiên, đó lại là một câu chuyện khác biệt khi lịch sử hình thành và phát triển của Bitcoin có được sự công nhận của Chính phủ một số quốc gia phát triển (Mỹ, Trung Quốc, Nhật Bản…) dẫn đến sự bảo hộ của luật pháp đối với các vấn đề liên quan đến đồng tiền ảo này, đây là yếu tố then chốt quyết định mọi hoạt động liên quan đến lĩnh vực đầu tư. Khi du nhập vào Việt Nam, mặc dù không có sự ủng hộ về mặt pháp lý nhưng các nhà đầu tư đã đặt niềm tin ở các sàn giao dịch tiền ảo, công ty môi giới giao dịch có tiếng tăm trên thế giới thông qua các cổng thông tin truyền thông uy tín để thực hiện các hoạt động chuyển tiền đầu tư. Tuy nhiên như đã nói, Chính phủ Việt Nam không cho phép sử dụng đồng tiền này trong lãnh thổ đất nước nên khi xảy ra các vụ việc có dấu hiệu lừa đảo sẽ rất khó để truy tìm, lấy lại tài sản.

Trong 02 năm vừa mới qua, khi dịch Covid-19 mở màn Open và hoành hành trên khắp quốc tế, ảnh hưởng tác động trực tiếp đến mọi mặt đời sống xã hội khiến nhiều người bị mất việc làm hoặc nhẹ hơn thì bị giảm lương dẫn đến việc họ phải đi tìm nguồn thu nhập từ những việc làm khác. Và cũng từ đây, những đối tượng người tiêu dùng đã tận dụng thực trạng để tiếp cận, dụ dỗ, lừa gạt những người dân lương thiện. Đáng buồn hơn là cả một số ít cán bộ công nhân viên chức Nhà nước mặc dầu có kiến thức và kỹ năng về pháp lý nhưng vẫn nhảy vào tham gia kênh đầu tư đồng xu tiền ảo, đến khi nhận ra mình bị mất tiền thì tìm đủ mọi cách lôi kéo người quen cùng tham gia để nhận những đồng xu tiền chiết khấu hoa hồng của tội phạm nhằm mục đích bù vào những khoản lỗ trong thông tin tài khoản .
Những thông tin lừa đảo này tuy không phải là mới nhưng không ít người dân vì sự cám dỗ của đồng xu tiền hoặc vì đặt niềm tin không đúng chỗ đã mắc phải lưỡi câu của đối tượng người dùng để rồi số tiền mà bản thân khó khăn vất vả tích góp được không cánh mà bay. Đầu tư kinh tế tài chính là đúng đắn nếu bản thân hiểu rõ thực chất nghành nghề dịch vụ đầu tư, có sự khám phá, nghiên cứu và điều tra kỹ lưỡng sẽ giúp thu nhập kinh tế tài chính đạt hiệu suất cao. Và quan trọng phải biết đâu là đủ .