Nở rộ hội nhóm rủ nhau đầu tư vốn nhỏ, lãi khủng

Vốn 500.000 đồng, lãi gần gấp đôi mỗi ngày

Nếu trước đây, những nhóm lừa đảo thường lôi kéo người tham gia đầu tư vào những sàn thanh toán giao dịch quốc tế với số tiền từ 100 USD ( khoảng chừng 2,3 triệu đồng ) thì nay những sàn đầu tư đưa số lượng đầu tư bắt đầu chỉ vài trăm ngàn đồng, đánh trúng tâm ý vốn nhỏ, nếu mất cũng không tiếc. Mỗi sàn có 1 số ít người đứng đầu, lập ra nhiều hội nhóm kín trên mạng xã hội Zalo để hướng dẫn đầu tư .Nhóm “ Đầu tư thu lãi Stock 5.0 ” hiện có gần 200 thành viên, ngày nào cũng đăng thông tin quảng cáo với nội dung gần giống nhau như “ Cơ hội kiếm tiền không ràng buộc, thu lãi không thay đổi 200.000 – 300.000 đồng / ngày ”, “ Kiếm tiền tại nhà nhận tiền liền tay, mỗi ngày bỏ ra 15 phút nhận ngay 300.000 – 500.000 đồng ” … Thành viên nhóm cũng liên tục đăng thông tin đã thu lời từ việc đầu tư để kích thích người mới rót tiền .

Thủ lĩnh Lê Phương tại sàn Kriston yêu cầu chúng tôi chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của một người khác

Kết nối với thông tin tài khoản Bảo Nguyễn – “ chuyên viên ” hướng dẫn của nhóm – chúng tôi được trình làng đầu tư vào sàn globalaxis.cc, cam kết sinh lời từ 10-20 % ngày. Theo trình làng, sàn thuộc Công ty GA Ltd – một trong những công ty được niêm yết trên thị trường chính của Sở Giao dịch sàn chứng khoán London ( Anh ), được chuyển nhượng ủy quyền và giám sát bởi Cơ quan Dịch Vụ Thương Mại Tài chính Seychelles ( số giấy phép SD039 ) .Bảo Nguyễn hướng dẫn chúng tôi tạo thông tin tài khoản, nạp tiền rồi chỉ cách chúng tôi đặt lệnh mua – bán. Tại đây sẽ có biểu đồ tỷ giá những loại gia tài như biểu đồ XAUUSD ( tỷ giá vàng với đô la Mỹ ), XAGUSD ( tỷ giá bạc với đô la Mỹ ), EURUSD ( tỷ giá euro với đô la Mỹ ), USDJPY ( tỷ giá đô la Mỹ với yên Nhật ) …. “ Cam kết mỗi ngày thu về từ 100.000 – 600.000 đồng thuận tiện. Để có tiền thanh toán giao dịch, em phải nạp tiền vào thông tin tài khoản với số tiền khởi đầu chỉ 700.000 đồng ” – Bảo Nguyễn nói .Tuy nhiên, thay vì nạp tiền vào thông tin tài khoản của chúng tôi hoặc thông tin tài khoản của sàn, chúng tôi được hướng dẫn nạp tiền cho thông tin tài khoản “ Tran Dao Phuong Thanh ” tại ngân hàng nhà nước ACB. Lúc đầu, Bảo Nguyễn nhận đây là thông tin tài khoản riêng, tuy nhiên thấy chúng tôi chần chừ, Bảo Nguyễn nói đó là thông tin tài khoản của sàn. Ngoài ra, tại sàn này còn có nhiều số thông tin tài khoản cá thể thuộc ngân hàng nhà nước Techcombank, VietinBank, Ngân hàng Ngoại thương VCB và ví điện tử MoMo, chủ tài khoản đều là “ Phan Nhut Tay ”. Hôm sau, chúng tôi đăng nhập trở lại, lựa chọn ngân hàng nhà nước Ngân Hàng Á Châu để thực thi lệnh chuyển tiền thì chủ tài khoản lại là “ Phan Nhut Tay ” thay vì “ Tran Dao Phuong Thanh ” như trước. Dù được ra mắt là sàn thanh toán giao dịch forex, thông tin trên sàn này chỉ có mục quyền chọn nhị phân ( Binary Option ) – một hình thức cờ bạc trá hình .Hiện những nhóm Zalo tựa như “ Đầu tư thu lãi Stock 5.0 ” Open khá nhiều, mỗi nhóm là một sàn đầu tư khác nhau, lượng thành viên từ vài trăm đến hàng ngàn người. Tại nhóm “ Nguyễn Lê Phương ”, chúng tôi được hướng dẫn đầu tư vào sàn guo045.kristonn.com. Sàn trọn vẹn không có thông tin ngoài những dòng chữ như Kriston được xây dựng vào năm 2000, có trụ sở quốc tế ( không rõ là nước nào ). Tại đây, ngoài những biểu đồ chỉ số giá vàng, những loại ngoại tệ … còn có tiền ảo Bitcoin, Ethereum …Theo Nguyễn Lê Phương, vốn đầu tư bắt đầu chỉ 500.000 đồng, mỗi ngày sẽ có chuyên viên nghiên cứu và phân tích và báo lệnh vào hai khung giờ để chúng tôi chọn “ mua – bán ”. Do Phương giúp chúng tôi tham gia nên sẽ được hoa hồng 4 %. Giống như sàn GA, chúng tôi phải chuyển tiền về thông tin tài khoản cá thể của một người tên Trần Thế Việt, thuộc ngân hàng nhà nước Ngân hàng Ngoại thương VCB .

Bảng lãi suất của nhóm “Đầu tư thu lãi Stock 5.0”

Còn tại nhóm “Chuyên viên tư vấn”, có một người tự xưng “thầy” Long đứng đầu. “Thầy” Long hướng dẫn chúng tôi tham gia sàn south16802.voniao.com. Sàn này hoàn toàn không có thông tin để nhà đầu tư tìm hiểu. Tương tự hai sàn trên, số tiền tham gia ban đầu cũng chỉ 500.000 đồng và chuyển cho tài khoản cá nhân “Nguyen Trung Nhan”, thuộc Vietcombank quận 11. Hôm sau, số tài khoản người nhận tiền lại mang tên khác: “Tran Thanh Hieu”, thuộc Techcombank quận Tân Bình. 

Điểm chung của những sàn này là mời chào người đầu tư nhiệt tình, hướng dẫn tận tình. Nếu chúng tôi tham gia và ra mắt nhiều người tham gia sẽ được hưởng hoa hồng bằng hình thức tặng thưởng khi nạp tiền vào thông tin tài khoản của những đối tượng người tiêu dùng trên .

Có dấu hiệu lừa đảo

Ông Nguyễn Mạnh Thắng – Trưởng phòng kinh doanh thương mại Phòng Tư vấn Đầu tư Công ty CP Chứng khoán VPS ( Trụ sở TP. Hồ Chí Minh ) – cho biết dù quảng cáo là sàn forex, đây thực tiễn là những sàn quyền chọn nhị phân ; nếu đặt đúng, doanh thu hoàn toàn có thể lên tới 70-80 %, thua coi như mất trắng .Theo ông Thắng, nhị phân và forex có nhiều điểm tương đương nên nhiều đối tượng người tiêu dùng lập lờ giữa hai hình thức đầu tư trên. Forex là hình thức dùng tiền đầu tư mua những loại ngoại tệ, dựa vào sự tăng giảm của ngoại tệ để có doanh thu .

Ông Thắng khẳng định, việc yêu cầu người đầu tư chuyển tiền vào tài khoản cá nhân của người khác thay vì tài khoản của chính nhà đầu tư là có dấu hiệu lừa đảo. Các sàn kể trên có cách thức hoạt động giống sàn forex có tên FX Trading Markets đã sập cách đây không lâu. “Hầu hết các sàn này do một nhóm người tự lập ra hoặc bỏ tiền ra mua. Trong thời gian đầu, họ sẽ cho nhà đầu tư có lợi nhuận, cho phép rút tiền dễ dàng để tạo lòng tin, kích thích nhà đầu tư tăng thêm vốn hoặc lôi kéo thêm nhiều người thân tham gia. Khi đã thu đủ tiền của các nhà đầu tư, hình thức “cháy” tài khoản hoặc sập sàn sẽ xảy ra, nhà đầu tư mất trắng” – ông Nguyễn Mạnh 
Thắng nói. 

Các chỉ số giao dịch tại các sàn

Theo chuyên gia tài chính cá thể Lâm Minh Chánh – Giám đốc Trường Quản trị Kinh doanh BizUni, tác giả cuốn sách cháy khách Tài chính cá thể dành cho người Nước Ta – không phải những dự án Bất Động Sản forex hay tiền mã hóa ( tiền ảo ) đều lừa đảo. Với dạng đầu tư thật, forex và mã hóa chỉ dành cho nhà đầu tư chuyên nghiệp. Các nhà đầu tư cá thể phần nhiều thua nhiều hơn thắng vì năng lực đoán giá đúng không cao, nghiên cứu và phân tích kỹ thuật không giỏi, tâm ý không vững, không có năng lực gồng lãi khi thắng còn khi thua lại gồng lỗ. Dù là dạng đầu tư thật, mô hình này vẫn tiềm ẩn rủi ro đáng tiếc pháp lý do chưa được Nhà nước được cho phép .

Với dạng đầu tư lừa đảo, những người đứng sau đó núp bóng dưới chiêu bài đầu tư forex, nhị phân, mã hóa hoặc nhiều hình thức biến hóa khác để cám dỗ nhà đầu tư thiếu hiểu biết. Cách đây vài năm, khi các dự án lừa đảo vào tiền ảo OneCoin nở rộ, thường có nhóm người nước ngoài hoặc Việt kiều về Việt Nam chiêu dụ phát triển hệ thống. Gần đây, Việt Nam đã có những nhóm người chuyên làm loại hình lừa đảo này. Những người này hay đăng ảnh, bài viết khoe sự giàu có, sành điệu. Để lôi kéo, thu hút nhà đầu tư, họ còn dùng hệ thống đa cấp kiểu Ponzi, trả tiền đàng hoàng cho các nhà đầu tư đầu tiên để tạo lòng tin. 

Để nhận diện lừa đảo kinh tế tài chính, độ rủi ro đáng tiếc những dự án Bất Động Sản, sàn đầu tư, phải xem xét những yếu tố về tính pháp lý : đã ĐK kinh doanh thương mại tại vương quốc nào chưa, có thông tin tài khoản doanh nghiệp không, tiền có chuyển vào thông tin tài khoản doanh nghiệp, uy tín của người đứng đầu … Nếu đầu tư vào những dự án Bất Động Sản mã hóa, tham gia những sàn forex, người đầu tư phải hiểu biết, bản lĩnh ; tránh xa những dự án Bất Động Sản hứa hẹn cam kết tỷ suất lợi nhuận cao. Lợi nhuận từ 15-30 % / năm là rủi ro đáng tiếc rất cao còn doanh thu trên 30 % chắc như đinh là lừa đảo. “ Nếu muốn đầu tư, bạn nên trích 10-15 % tiền lương hằng tháng đầu tư dài hạn vào những công ty sàn chứng khoán đã niêm yết trên sàn với tỷ suất sinh lợi nhuận từ 10-15 % tùy tiến trình. Nếu nhà đầu tư học tập, điều tra và nghiên cứu tráng lệ để chọn được công ty tốt, CP tốt thì đạt được doanh thu cao hơn ” – ông Lâm Minh Chánh nói .( Theo Phụ Nữ TP Hồ Chí Minh )

Những chiêu lừa đảo tiền số phổ biến tại Việt Nam

Nhiều loại tiền mã hóa tăng trưởng mạnh trong thời hạn qua. Tuy nhiên, đây là nghành đầy rủi ro đáng tiếc, tiềm ẩn nhiều hình thức lừa đảo .

Source: https://laodongdongnai.vn
Category: Thị Trường