Tại Việt Nam, đầu tư ngoại hối forex có hợp pháp không?

Trả lời:

Kinh doanh ngoại hối hay Forex – Foreign Exchange, được hiểu là hoạt động giải trí trao đổi của một loại tiền tệ với loại tiền tệ khác .
Thị trường ngoại hối là một thị trường toàn thế giới của việc trao đổi tiền tệ và vàng, trong đó chủ thể chính tham gia là những ngân hàng nhà nước và những công ty đa vương quốc .

Giá trị giao dịch trên thị trường ngoại hối hàng ngày ước đạt 4000 tỷ USD, đây là giá trị giao dịch khổng lồ nếu so sánh với quy mô GDP của Việt Nam năm 2018 vào khoảng 240.5 tỷ USD.

Sàn forex về thực chất là một trung gian ( Forex broker ) được xây dựng tại những vương quốc và vùng chủ quyền lãnh thổ nhất định và phải tuân thủ theo lao lý ở nơi sàn được xây dựng và hoạt động giải trí .
Nguồn thu của sàn Forex hoàn toàn có thể là hoa hồng ( commission ) hoặc Spread ( chênh lệnh giữa giá mua ( ask ) và giá cả ( bid ) thu từ người tham gia .
Qua khám phá của chúng tôi, hầu hết những sàn Forex đều pháp luật nghĩa vụ và trách nhiệm của người tham gia sàn là phải đã tự bảo vệ về việc tuân thủ pháp luật pháp lý của nước mà người tham gia là công dân .
Quay trở lại câu hỏi của bạn về pháp luật của pháp lý Việt Nam về việc góp vốn đầu tư ngoại hối của những cá thể là người Việt Nam, qua việc thanh tra rà soát những lao lý hiện hành trong nghành nghề dịch vụ này, chúng tôi nhận thấy hoạt động giải trí này chịu sự kiểm soát và điều chỉnh của những văn bản sau :
– Luật Các tổ chức triển khai tín dụng thanh toán ;
– Luật Xử lý vi phạm hành chính ;
– Pháp lệnh ngoại hối ;
– Nghị định 96/2014 / NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong nghành tiền tệ và ngân hàng nhà nước ;
– Nghị định 88/2019 / NĐ-CP về xử phạt vi phạm hành chính trong nghành nghề dịch vụ tiền tệ và ngân hàng nhà nước ( Nghị định này thay thế Nghị định 96/2014 và có hiệu lực hiện hành từ ngày 31/12/2019 ) .

Theo Điều 36 Pháp lệnh Ngoại hối quy định nguyên tắc kinh doanh, cung ứng dịch vụ ngoại hối như sau:

( i ) Tổ chức tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế và những tổ chức triển khai khác được kinh doanh thương mại, đáp ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và quốc tế sau khi được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đồng ý chấp thuận bằng văn bản ;
( ii ) Ngân hàng Nhà nước Việt Nam pháp luật về khoanh vùng phạm vi kinh doanh thương mại, đáp ứng dịch vụ ngoại hối ở trong nước và quốc tế, điều kiện kèm theo, trình tự, thủ tục chấp thuận đồng ý kinh doanh thương mại, đáp ứng dịch vụ ngoại hối của tổ chức triển khai tín dụng thanh toán, Trụ sở ngân hàng nhà nước quốc tế và những tổ chức triển khai khác .

Căn cứ pháp luật nêu trên thì để được kinh doanh thương mại ngoại hối cần phải cung ứng đồng thời những điều kiện kèm theo như sau :
( 1 ) Chủ thể kinh doanh thương mại là tổ chức triển khai tín dụng thanh toán và tổ chức triển khai khác và ( 2 ) được chấp thuận đồng ý bằng văn bản của Ngân hàng Nhà nước .
Gần đây, địa thế căn cứ vào pháp luật tại điểm a khoản 3 Điều 24 Nghị định 96, Ủy Ban Nhân Dân Tp. Cần Thơ đã ra quyết định hành động xử phạt hành vi “ mua, bán ngoại tệ tại tổ chức triển khai không được phép thu đổi ngoại tệ ” so với anh Nguyễn Cà Rê số tiền 90 triệu đồng vì anh Rê đã bán 100 USD cho một tiệm vàng không đúng lao lý .
Cũng hành vi này, kể từ ngày 31/12/2019, địa thế căn cứ vào pháp luật tại b khoản 1 Điều 23 Nghị định 88, trường hợp tựa như sẽ bị phạt cảnh cáo do giá trị mua và bán dưới 1000 USD .

>> Từ 31/12/2019, đổi USD tại tiệm vàng chỉ còn bị phạt từ cảnh cáo

Như vậy, căn cứ vào các quy định đã nêu ở trên, việc cá nhân Việt Nam đầu tư ngoại hối tại các sàn Forex là trái với các quy định pháp luật Việt Nam hiện hành.

Tuy nhiên, về dài hạn, trên cơ sở một nhà nước kiến thiết có tiềm năng tạo điều kiện kèm theo tối đa cho doanh nghiệp và người dân kinh doanh thương mại trên ý thức cởi mở, tự do và tự chịu nghĩa vụ và trách nhiệm, chúng tôi cho rằng chính sách Sandbox hoàn toàn có thể sẽ được thử nghiệm trong nghành ngoại hối và vàng tại Việt Nam qua đó dân cư hoàn toàn có thể có thêm kênh góp vốn đầu tư và kinh doanh thương mại bên cạnh những kênh góp vốn đầu tư khác .
( Sandbox là khung thể chế thử nghiệm, được cho phép một số ít ít doanh nghiệp thử nghiệm những công nghệ tiên tiến mới, quy mô kinh doanh thương mại mới trong môi trường tự nhiên thực tiễn nhưng có khoanh vùng phạm vi và thời hạn xác lập .

Việc này được thực hiện dưới sự giám sát của các nhà quản lý và có các phương án dự phòng rủi ro phù hợp để ngăn hậu quả của sự thất bại mà không ảnh hưởng lớn đến hệ thống tài chính quốc gia.)

Về vấn đề thu nhập mà bạn hỏi thì theo chúng tôi, có thể phát sinh các trường hợp như sau:

– Cơ quan quản trị nhà nước, địa thế căn cứ vào pháp luật tại Điều 26, Điều 82 Luật Xử lý vi phạm hành chính hoàn toàn có thể tịch thu, sung vào ngân sách Nhà nước tiền Việt Nam, ngoại tệ, chứng từ có giá, vàng, bạc, đá quý, sắt kẽm kim loại quý có tương quan trực tiếp đến vi phạm hành chính, được vận dụng so với vi phạm hành chính nghiêm trọng do lỗi cố ý của cá thể, tổ chức triển khai ;
– Trường hợp được thử nghiệm chính sách Sandbox, địa thế căn cứ vào lao lý tại điểm d khoản 3 Điều 10 Luật Thuế thu nhập cá thể, bạn sẽ phải nộp 1 % trên tỷ suất lệch giá .

Source: https://laodongdongnai.vn
Category: Thị Trường