Làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng bị xử lý như thế nào? Trách nhiệm khi giả mạo, lập khống hồ sơ vay vốn ngân hàng?

Các hình thức cơ bản của vay vốn tại ngân hàng ? Các điều kiện kèm theo cần có để hoàn toàn có thể thực thi vay vốn tại ngân hàng ? Cơ quan có thẩm quyền xử lý hành vi giả mạo hồ sơ vay vốn ? Làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng bị giải quyết và xử lý như thế nào ? Trách nhiệm khi giả mạo, lập khống hồ sơ vay vốn ngân hàng ?

Từ lâu, ngân hàng là cái tên đã quá quen thuộc với người dân nước ta. Đây được biết đến là tổ chức triển khai kinh doanh thương mại tiền tệ mà hoạt động giải trí đa phần và tiếp tục là nhận tiền gửi từ người mua với nghĩa vụ và trách nhiệm hoàn trả và sử dụng số tiền đó để cho vay, triển khai nhiệm vụ chiết khấu và làm phương tiện đi lại giao dịch thanh toán. Hiện nay, những ngân hàng trong và ngoài nước có khá nhiều hình thức cho vốn, với những điều kiện kèm theo vay dể dàng hơn cho người mua.

Nhằm mục đích tạo cơ hội cho người có nhu cầu vay vốn để kinh doanh, trang trải cuộc sống…Tuy nhiên, bên cạnh mặt tích cực của vay vốn vẫn tồn tại những hệ lụy tiêu cực, đó chính là việc nhiều khách hàng đã giả mạo hồ sơ vay vốn tại ngân hàng, gây ra nhiều hậu quả nghiêm trọng. Vậy đối với việc giả mạo hồ sơ vay vốn ngân hàng sẽ bị xử phạt thế nào? Thông qua bài viết này Luật Dương Gia sẽ giải đáp thắc mắc của quý bạn đọc, giúp các bạn hiểu hơn về việc giả mạo hồ sơ vay vốn ngân hàng thì bị xử lí như thế nào theo quy định của pháp luật hiện nay.

Luật sư tư vấn đối với hành vi giả mạo hồ sơ vay vốn ngân hàng: 1900.6568

Căn cứ pháp lý:

• Bộ luật hình sự năm ngoái, sửa đổi bổ trợ năm 2017 .

1. Các hình thức cơ bản của vay vốn tại ngân hàng

Thứ nhất, vay vốn tín chấp

Đây là hình thức vay vốn tại ngân hàng mà không cần phải có gia tài bảo vệ. Khách hàng có nhu yếu chỉ cần cung ứng đủ điều kiện kèm theo vay thì có thực thi vay vốn. Các mẫu sản phẩm vay của hình thức này gồm có : vay tín chấp theo giấy đăng kí xe, vay tính chấp theo bảo hiểm, vay tính chấp theo thu nhập … Hồ sơ vay tính chấp này sẽ gồm có những loại sách vở sau : + Giấy đề xuất vay vốn theo form của ngân hàng + Căn cước công dân / chứng tỏ nhân dân, sổ hộ khẩu hoặc KT3

Xem thêm: Lừa đảo chiếm đoạt tài sản qua Facebook bị xử lý như thế nào?

+ Các loại sách vở chứng tỏ như Bảng xác nhận lương, bản sao kê lương, hợp đồng lao động, hợp đồng bảo hiểm …. Tùy thuộc vào nhu yếu vay tính chấp mà người mua cần cung ứng những loại sách vở tương thích.

Thứ hai, vay vốn thế chấp

Nhắc đến thế chấp ngân hàng thì chắc rằng ai cũng hiểu đó là hình thức vay bắt buộc phải có gia tài bảo vệ. Các khoản vay tương thích với hình thức này co thể kể đến như vay mua nhà, mua xe, du học, hay vay để kinh doanh thương mại … Tùy thuộc vào mục tiêu vay thì sẽ bắt buộc có những loại sách vở tương thích. Các loại sách vở cần có : + Giấy ý kiến đề nghị vay vốn của ngân hàng + Căn cước công dân / chứng tỏ nhân dân, sổ hộ khẩu + Giấy đăng kí kết hôn / Giấy xác nhận độc thân + Giấy chứng minh mục tiêu vay vốn của mình

Xem thêm: Vay nợ tiền không trả phạm tội gì? Làm gì khi bạn mượn tiền không trả?

+ Giấy chứng minh gia tài được đăng kí quyền sở hữu chính chủ. Tùy vào loại gia tài mà đưa ra sách vở chứng tỏ tương thích nhất. + Các loại chứng từ có giá trị như sổ tiết kiệm ngân sách và chi phí, trái phiếu … + Giấy bảo vệ, ghi nhận về bảo hiểm của gia tài đưa ra bảo vệ ( trong trường hợp có thì cần được đưa ra ). Như vậy để hoàn toàn có thể vay vốn tại ngân hàng, cá thể, tổ chức triển khai có nhu yếu cần phải cung ứng những loại sách vở trên trong hợp đồng vay vốn. Mục đích của việc này là nhằm mục đích bảo vệ những thông tin mà người mua đưa ra là đúng mực, là địa thế căn cứ để ngân hàng xem xét năng lực chi trả của bạn.

2. Các điều kiện cần có để có thể thực hiện vay vốn tại ngân hàng

Để hoàn toàn có thể vay vốn được tại ngân hàng, cá thể, tổ chức triển khai có nhu yếu bắt buộc phải phân phối 1 số ít điều kiện kèm theo bắt buộc. Nhìn chung tổng thể ngân hàng khi cho vay sẽ nhu yếu một số ít điều kiện kèm theo như sau : + Cá nhân vay vốn là người có quốc tịch Nước Ta và có vừa đủ những nghĩa vụ và trách nhiệm pháp lý tương quan. + Cá nhân phải đủ 18 tuổi trở lên và không quá 60 tuổi. + Có chứng tỏ nhân dân hoặc căn cước công dân .

Xem thêm: Mẫu đơn tố cáo, trình báo lừa đảo chiếm đoạt tài sản mới nhất 2022

+ Hồ sơ có khá đầy đủ những loại theo nhu yếu của ngân hàng hay những tổ chức triển khai tín dụng thanh toán tương hỗ. + Chuẩn bị không thiếu những tài liệu, sách vở chứng tỏ cần tích lũy theo pháp luật, nhu yếu của ngân hàng. + Hồ sơ chứng tỏ về chủ sở hữu nguồn gia tài thế chấp ngân hàng so với trường hợp vay vốn theo hình thức có gia tài bảo vệ.

3. Làm giả hồ sơ để vay vốn ngân hàng bị xử lý thế nào?

Căn cứ theo lao lý của pháp lý, so với hành vi làm giả hồ sơ vay vốn tại ngân hàng sẽ bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự. Khoản 1, Điều 174 Bộ luật hình sự năm ngoái pháp luật như sau : “ Điều 174. Tội lừa đảo chiếm đoạt gia tài 1. Người nào bằng thủ đoạn gian dối chiếm đoạt gia tài của người khác trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng hoặc dưới 2.000.000 đồng nhưng thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tái tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 03 năm : a ) Đã bị xử phạt vi phạm hành chính về hành vi chiếm đoạt gia tài mà còn vi phạm ;

b) Đã bị kết án về tội này hoặc về một trong các tội quy định tại các điều 168, 169, 170, 171, 172, 173, 175 và 290 của Bộ luật này, chưa được xóa án tích mà còn vi phạm;

Xem thêm: Tội lừa đảo chiếm đoạt tài sản theo quy định Điều 174 Bộ luật hình sự 2015

c ) Gây tác động ảnh hưởng xấu đến bảo mật an ninh, trật tự, bảo đảm an toàn xã hội ; d ) Tài sản là phương tiện đi lại kiếm sống chính của người bị hại và mái ấm gia đình họ ; gia tài là kỷ vật, di vật, đồ thờ cúng có giá trị đặc biệt quan trọng về mặt niềm tin so với người bị hại. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 07 năm : a ) Có tổ chức triển khai ; b ) Có đặc thù chuyên nghiệp ; c ) Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng ; d ) Tái phạm nguy khốn ; đ ) Lợi dụng chức vụ, quyền hạn hoặc tận dụng danh nghĩa cơ quan, tổ chức triển khai ;

Xem thêm: Công ty mẹ bảo lãnh cho công ty con vay vốn ngân hàng

e ) Dùng thủ đoạn xảo quyệt ; g ) Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 2.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng nhưng thuộc một trong những trường hợp lao lý tại những điểm a, b, c và d khoản 1 Điều này. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 07 năm đến 15 năm : a ) Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng ; b ) Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 50.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng nhưng thuộc một trong những trường hợp pháp luật tại những điểm a, b, c và d khoản 1 Điều này ; c ) Lợi dụng thiên tai, dịch bệnh. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 12 năm đến 20 năm hoặc tù chung thân : a ) Chiếm đoạt gia tài trị giá 500.000.000 đồng trở lên ; b ) Chiếm đoạt gia tài trị giá từ 200.000.000 đồng đến dưới 500.000.000 đồng nhưng thuộc một trong những trường hợp pháp luật tại những điểm a, b, c và d khoản 1 Điều này ; c ) Lợi dụng thực trạng cuộc chiến tranh, thực trạng khẩn cấp. Người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, cấm đảm nhiệm chức vụ, cấm hành nghề hoặc làm việc làm nhất định từ 01 năm đến 05 năm hoặc tịch thu một phần hoặc hàng loạt gia tài. ” Theo đó, so với người nào có hành vi lừa đảo chiếm đoạt gia tài có giá trị từ dưới 02 hoặc từ 02 triệu đồng đến 50 triệu đồng nhưng thuộc những trường hợp sau đây thì sẽ bị phạt tái tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 đến 03 năm. Trường hợp gia tài chiếm đoạt có giá trị lớn hơn sẽ bị giải quyết và xử lý theo pháp luật nêu trên. Ngoài ra, trường hợp đủ yếu tố cấu thành tội phạm, người vi phạm còn hoàn toàn có thể bị giải quyết và xử lý về Tội làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức triển khai ; tội sử dụng con dấu hoặc tài liệu giả của cơ quan, tổ chức triển khai, theo pháp luật tại Điều 341 Bộ luật hình sự. “ 1. Người nào làm giả con dấu, tài liệu hoặc sách vở khác của cơ quan, tổ chức triển khai hoặc sử dụng con dấu, tài liệu hoặc sách vở giả thực thi hành vi trái pháp lý, thì bị phạt tiền từ 30.000.000 đồng đến 100.000.000 đồng, phạt tái tạo không giam giữ đến 03 năm hoặc phạt tù từ 06 tháng đến 02 năm. 2. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 02 năm đến 05 năm : a ) Có tổ chức triển khai ; b ) Phạm tội 02 lần trở lên ; c ) Làm từ 02 con dấu, tài liệu hoặc sách vở khác đến 05 con dấu, tài liệu hoặc sách vở khác ; d ) Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc sách vở khác thực thi tội phạm ít nghiêm trọng hoặc tội phạm nghiêm trọng ; đ ) Thu lợi bất chính từ 10.000.000 đồng đến dưới 50.000.000 đồng ; e ) Tái phạm nguy khốn. 3. Phạm tội thuộc một trong những trường hợp sau đây, thì bị phạt tù từ 03 năm đến 07 năm : a ) Làm 06 con dấu, tài liệu hoặc sách vở khác trở lên ; b ) Sử dụng con dấu, tài liệu hoặc sách vở khác triển khai tội phạm rất nghiêm trọng hoặc tội phạm đặc biệt quan trọng nghiêm trọng ;

c) Thu lợi bất chính 50.000.000 đồng trở lên.

4. Người phạm tội còn hoàn toàn có thể bị phạt tiền từ 5.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng. ”

4. Cơ quan có thẩm quyền giải quyết hành vi giả mạo hồ sơ vay vốn

Đối với cá thể, tổ chức triển khai có hành vi lừa để chiếm đoạt gia tài sẽ bị khởi tố điều về hành vi lừa đảo chiếm đoạt gia tài và tùy theo mức độ nguy khốn và giá trị gia tài mà bị xử phạt hành chính hoặc bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự theo lao lý của nhà nước. Cơ quan có thẩm quyền xử lý là Cơ quan tìm hiểu, Viện kiểm sát nhân dân và Tòa án nhân dân có thẩm quyền theo lao lý. Chính vì thế để không phải bị truy cứu nghĩa vụ và trách nhiệm hình sự theo pháp lý, mỗi cá thể, tổ chức triển khai phải thao tác theo đúng lao lý của pháp lý. Tránh trường hợp làm giả hồ sơ vay vốn ngân hàng bắt nguồn từ bất kỳ nguyên do gì mà dẫn đến những hậu quả nghiêm trọng hơn.

Source: https://laodongdongnai.vn
Category: Thủ Tục