ĐẦU TƯ CHỨNG KHOÁN THEO QUỸ CHỈ SỐ (INDEX FUND) LÀ GÌ? THẾ MẠNH CỦA ĐẦU TƯ THEO CHỈ SỐ | S&P 500 INVESTMENT

Warren Buffett – lịch sử một thời trong giới đầu tư đã khuyên những cổ đông của mình trong phiên họp thường niên tại Omaha, Nebraska năm 2020 : “ Tôi nghĩ hầu hết mọi người không nên chọn mua CP một cách riêng không liên quan gì đến nhau. Theo tôi, tốt nhất là mọi người nên mua một quỹ chỉ số của Mỹ ”. Vậy quỹ chỉ số là gì ? Tại sao Buffett cùng hoàng loạt chuyên viên số 1 lại ca tụng phương pháp đầu tư này ? Tất cả sẽ được giải đáp trong bài viết dưới đây .

1. Chỉ số là gì?

Chỉ số trong tiếng Anh là Index hoặc Indice, đây là một công cụ giúp những nhà đầu tư nhìn nhận được sự dịch chuyển của thị trường trải qua sự lên xuống của số liệu. Nếu nền kinh tế thị trường đi xuống thì chỉ số cũng sẽ giảm theo và ngược lại, khi thị trường tăng thì chỉ số cũng sẽ tăng. Có rất nhiều loại chỉ số khác nhau được phân theo khu vực : chỉ số toàn thế giới, chỉ số khu vực, chỉ số vương quốc, … hoặc phân theo ngành : chỉ số bất động sản, chỉ số xăng dầu, …

2.  Đầu tư quỹ chỉ số (Index Fund) là gì? 

Không ít nhà đầu tư mới nhầm lẫn giữa hai khái niệm Index và Index Fund. Như định nghĩa đã được đưa ra ở phần 1, Index chỉ là một số lượng và tất yếu tất cả chúng ta không hề đầu tư vào một số lượng được, mà tất cả chúng ta phải đầu tư vào một quỹ chỉ số hay còn được gọi trong tiếng Anh là Index Fund .
Index fund là mô hình quỹ tương hỗ mua tổng thể những CP trong một loại chỉ số sàn chứng khoán nhất định. Chẳng hạn, khi bạn không muốn mua vào một loại CP đơn lẻ thì bạn hoàn toàn có thể mua CP của cả 500 Công ty có vốn hóa lớn nhất nước Mỹ trong quỹ S&P 500, hoặc của 30 công ty có vốn hóa và thanh khoản cao nhất Nước Ta trong quỹ VN30 .

3. Thế mạnh của việc đầu tư theo quỹ chỉ số

Sức mạnh của quỹ chỉ số đã được chứng minh từ lâu bởi những huyền thoại đầu tư như Warren Buffett, Benjamin Graham hay John Bogle. “Đầu tư vào những quỹ chỉ số và nắm giữ chúng mãi mãi” chính là kim chỉ nam cho investor đi theo con đường này.

a. Giảm thiểu rủi ro

Trước hết, đầu tư theo quỹ chỉ số sẽ giúp bạn giảm thiểu được rủi ro đáng tiếc nhờ việc đa dạng hóa hạng mục đầu tư. Phương pháp này đặc biệt quan trọng tương thích với những nhà đầu tư mới khi họ chưa biết cách nhìn nhận về một công ty. Giữa “ hằng hà sa số ” những doanh nghiệp lớn nhỏ, làm thế nào bạn hoàn toàn có thể biết đâu sẽ là CP tăng trưởng mạnh trong tương lai hay CP nào sẽ “ tuột dốc ” thảm hại. Vì vậy mà như Bogle đã nói : “ Thay vì tìm cây kim, hãy mua cả đống rơm ”. Với quỹ chỉ số của toàn bộ Công ty tốt nhất, bạn chỉ còn phải chịu một rủi ro đáng tiếc duy nhất là rủi ro đáng tiếc đến từ thị trường .

b. Tiết kiệm chi phí

Điểm mạnh thứ hai của quỹ chỉ số là giúp nhà đầu tư tiết kiệm được chi phí. “Đây là chỗ đầu tư có chi phí thấp nhất hiện nay”, Peter Mallouk – chuyên gia tài chính chia sẻ. Thật vậy, Trong hầu hết các trường hợp, việc mua index fund đều không tốn phí giao dịch. Ngoài ra, mức thuế của index fund cũng thấp hơn mức thuế của các loại quỹ khác rất nhiều.

c. An toàn, ổn định

Ưu điểm tiếp theo của Index fund là độ bảo đảm an toàn cao. Index fund được quản trị chuyên nghiệp và giám sát ngặt nghèo bởi những chuyên gia vận hành quỹ và cơ quan thẩm quyền. Bên cạnh đó, biên độ doanh thu được tạo ra từ những quỹ chỉ số tuy không quá lớn nhưng luôn không thay đổi. Điều này giúp cho những investor trọn vẹn hoàn toàn có thể yên tâm về khoản đầu tư mà mình bỏ ra .
Hy vọng trải qua bài viết này, những bạn đã nắm được những thông tin cơ bản về đầu tư quỹ chỉ số ( index fund ) cũng như những quyền lợi mà nó mang lại. Hãy san sẻ những kiến thức và kỹ năng này nếu bạn thấy chúng hữu dụng nhé !