Kiến Thức Cho Người lao Động Việt Nam > Người Lao Động > 4 cách chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

4 cách chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

Nhu cầu định cư Mỹ vẫn đang rất phổ biến hiện nay, việc chuyển tiền sang Mỹ là nhu cầu đang được nhiều nhà đầu tư quan tâm. Vậy làm thế nào để chuyển tiền sang Mỹ? Có những quy định gì cần phải lưu ý? Cùng Viva Consulting tìm hiểu qua bài viết dưới đây nhé!

1. Mục đích chuyển tiền sang Mỹ

1.1. Mua nhà ở Mỹ

Theo báo cáo của Hiệp hội môi giới bất động sản quốc gia, từ tháng 06/2016 đến tháng 03/2017, nhà đầu tư nước ngoài đã bỏ ra 153 tỷ USD để mua nhà.
Những quốc gia có nhiều công dân nhất mua nhà ở Mỹ là: Trung Quốc, Canada, Anh, Mexico, Ấn Độ, Việt Nam…

Kèm với nhu yếu định cư quốc tế đang rất phổ cập lúc bấy giờ, việc chuyển tiền định cư là nhu yếu đang được nhiều nhà đầu tư chăm sóc .

1.2. Chuyển tiền sang Mỹ cho con đang du học

Bố mẹ hoàn toàn có thể chuyển tiền cho con đang học tập tại Mỹ để bảo vệ học phí và sinh hoạt phí cho con cháu trong thời hạn theo học ở quốc tế .

Chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

1.3. Chuyển tiền sang Mỹ để định cư

Đối với những người có ý định định cư lâu dài tại Mỹ, họ sẽ có nhu cầu chuyển tài sản tiền mặt rất lớn. Tuy nhiên trong trường hợp này, chúng ta cần lưu ý một số quy định sau:

  • Mỗi người được phép mang tối đa không quá 10.000 USD / năm khi xuất cảnh định cư .
  • Trong trường hợp xin chuyển hoặc mang trên 50.000 USD, cần phải xuất trình sách vở chứng tỏ số tiền này chuyển vì mục tiêu ship hàng định cư. Số tiền còn lại sẽ được gửi vào ngân hàng nhà nước, sau đó sẽ được chuyển dần sang Mỹ, tuy nhiên vẫn không được vượt quá mức lao lý cho mỗi năm .

1.4. Chuyển tiền sang Mỹ để phụ cấp hoặc chữa bệnh cho thân nhân

Thông thường, những ngân hàng nhà nước quy định hạn mức chuyển tiền trợ cấp thân nhân ( ba, mẹ, ông, bà, anh, chị em … ) ở quốc tế cao nhất là 25.000 USD / người / năm .

2. Chuyển tiền từ Nước Ta sang Mỹ như thế nào ?

Hiện nay có khá nhiều cách để chuyển tiền đi Mỹ nhanh gọn và thuận tiện. Một trong những cách chuyển tiền đi Mỹ bảo đảm an toàn và đúng với pháp lý đó là chuyển tiền trải qua những tổ chức triển khai ứng dụng. Một số hình thức chuyển tiền qua ngân hàng nhà nước sẽ giúp việc gửi tiền đi Mỹ trở nên thuận tiện và nhanh gọn hơn như :

2.1 Chuyển tiền trực tiếp vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước Mỹ

Sẽ có rất nhiều người lựa chọn hình thức chuyển tiền trực tiếp vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước tại Mỹ để rút ngắn thêm một số ít thủ tục pháp lý không thiết yếu. Khi sử dụng hình thức này, người mua cần nhu yếu người nhận tiền ở Mỹ ( người thân trong gia đình / đối tác chiến lược ) phân phối vừa đủ những thông tin sau về thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước hiện mà họ đang sử dụng :

  • Họ tên rất đầy đủ
  • Số thông tin tài khoản
  • Tên ngân hàng nhà nước
  • Mã Swift

Ưu điểm:

  • Thương Mại Dịch Vụ chuyển tiền vào thông tin tài khoản tương hỗ tới 150 vương quốc trên quốc tế .
  • Thời gian chuyển tiền rất nahnh chóng, chỉ từ 10 – 15 phút

2.2 Chuyển tiền sang Mỹ bằng Western Union

Sử dụng dịch vụ chuyển tiền sang Mỹ bằng Western Union cũng không có gì khác so với dịch vụ chuyển tiền trực tiếp vào thông tin tài khoản ngân hàng nhà nước ở Mỹ. Và lẽ dĩ nhiên, người mua cần phải : gửi

  • Cung cấp rất đầy đủ họ tên người nhận
  • Giấy tờ chứng tỏ mục tiêu chuyển tiền
  • Giấy tờ chứng tỏ quan hệ

Ưu điểm:

  • Chuyển tiền tới tận nơi người nhận
  • Thời gian nhận tiền chỉ tính trong thời hạn từ 10 – 15 phút

Chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

2.3 Chuyển tiền sang Mỹ bằng MoneyGram

Không giống như 2 hình thức trước, hình thức chuyển tiền sang Mỹ qua MoneyGram sẽ có 1 số ít biến hóa nho nhỏ. Khách hàng sẽ phải điền một mẫu đơn đơn thuần và giao cho đại lý MoneyGram cùng với số tiền mà bạn muốn chuyển cộng với phí dịch vụ. Khách hàng cũng hoàn toàn có thể để lại một lời nhắn dài 10 từ gửi đến người nhận trong mẫu đơn. Sau đó, người mua sẽ nhận được một số ít tham chiếu ( mã nhận tiền ) từ Money Gram .

Ưu điểm: 

  • Nhận tiền trong vòng 10 phút kể từ khi người gửi hoàn tất giao dịch gửi tiền
  • Nhận tiền trọn vẹn không tính tiền
  • Không cần khai báo nguồn gốc số tiền, không cần mở thông tin tài khoản .

Chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

2.4 Chuyển tiền sang Mỹ bằng Paypal

Paypal là một đơn vị trung gian giữa người mua và người bán hàng online, tức là người mua sẽ nạp tiền vào tài khoản Paypal và sử dụng tài khoản đó để hoàn tất các giao dịch điện tử. Paypal sẽ tính một khoản phí giao dịch để duy trì hoạt động.

Dịch vụ chuyển tiền qua Paypal là dịch vụ thanh toán và chuyển khoản điện tử tiện lợi thay thế các phương thức chuyển tiền truyền thống. Chỉ cần đủ 18 tuổi, có thẻ ghi nợ, thẻ tín dụng, một E-mail và tốt nhất có một tài khoản ngân hàng là bạn có thể sử dụng dịch vụ Paypal.

Ưu điểm:

  • Miễn phí ĐK thông tin tài khoản
  • Tài khoản ngân hàng nhà nước, thông tin tài khoản tín dụng thanh toán đều được link với thông tin tài khoản Paypal giúp trấn áp tiền thuận tiện hơn .
  • Thời gian chuyển tiền qua Paypal rất nhanh gọn hơn hẳn những dịch vụ khác .
  • Độ bảo đảm an toàn cao khi thực thi những thanh toán giao dịch trực tuyến rất cao

Chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

3. Phí chuyển tiền sang Mỹ là bao nhiêu ?

Đối với công dân Nước Ta, khi chuyển tiền sang quốc tế thì phí chuyển tiền lúc bấy giờ chỉ bằng khoảng chừng 0,2 % số tiền chuyển ( ví dụ : nếu chuyển 1 tỷ đồng thì phí chuyển tiền chỉ khoảng chừng 2 triệu đồng ). Khi có nhu yếu gửi tiền ra quốc tế, tất cả chúng ta cần tìm hiểu và khám phá kỹ về những khoản ngân sách tương quan .
Chuyển tiền sang Mỹ là một trong những nhu yếu thiết yếu của những ai có mong ước sinh sống và tăng trưởng tại đây. Để việc chuyển tiền bảo đảm an toàn và nhanh gọn, nên tìm đến những dịch vụ tại ngân hàng nhà nước hoặc tổ chức triển khai tín dụng thanh toán uy tín .
Đặc biệt, so với trường hợp nhà góp vốn đầu tư đang chuẩn bị sẵn sàng định cư tại Mỹ trải qua diện góp vốn đầu tư EB-5, vì số tiền chuyển để góp vốn đầu tư định cư khá cao nên nhà đầu tư sẽ cần đến sự trợ giúp, tư vấn kỹ càng từ đơn vị chức năng tư vấn góp vốn đầu tư định cư chuyên nghiệp và uy tín .

 Bạn có biết: Định cư Mỹ cần bao nhiêu tiền? 

4. Những pháp luật cần quan tâm khi chuyển tiền sang Mỹ :

4.1. Chuyển tiền ra quốc tế theo pháp luật Nước Ta

Về phía Nước Ta, Luật quản trị Ngoại tệ, Luật Ngân hàng, và Luật Đầu tư ra quốc tế, nhu yếu người muốn chuyển tiền ra quốc tế phải thỏa mãn nhu cầu những điều kiện kèm theo sau đây :

  • Mục đích chuyển tiền phải hợp pháp ( những mục tiêu nêu ở Mục 1 )

  • Việc chuyển tiền phải được phép của cơ quan có thẩm quyền: Theo quy định của Việt Nam, việc chuyển tiền ra nước ngoài phải được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đồng ý và cấp phép. Ngoài ra, đối với việc chuyển tiền để đầu tư ra nước ngoài, thì phải có dự án đầu tư ra nước ngoài được Bộ Kế hoạch Đầu tư phê duyệt và chấp thuận.

  • Việc chuyển tiền ra nước ngoài phải nằm trong số lượng giới hạn quy định: Tùy theo từng mục đích khác nhau, giới hạn được phép chuyển cũng khác nhau. Nếu là đi du lịch, thì mỗi một người mỗi một lần đi không được mang theo quá 5000 USD, hay là 15 triệu đồng tiền mặt, nữ trang. Nếu chuyển tiền đi chữa bệnh, theo hợp đồng, đầu tư thì phải xuất trình chứng cứ, và phải phù hợp với số tiền trong các chứng cứ đính kèm. Nếu bán tài sản ở Việt Nam để đi ra nước ngoài định cư, thì phải xuất trình hợp đồng mua bán, và các chứng từ hợp lệ kèm theo.

Chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

4.2. Quy định chuyển tiền sang Mỹ theo pháp luật của lao lý Hoa Kỳ

Mục đích của việc trấn áp dòng tiền ra vào Mỹ là để cơ quan chính phủ Mỹ phòng chống những tội phạm tương quan đến hỗ trợ vốn khủng bố, rửa tiền, buôn người, … Luật chống rửa tiền Hoa Kỳ nhu yếu những khoản tiền chuyển vào Mỹ phải cung ứng những nhu yếu sau đây :

  • Nguồn gốc tiền phải rõ ràng, hợp pháp: Việc chứng minh nguồn gốc tiền rõ ràng, hợp pháp được thể hiện bằng các chứng từ cụ thể như hợp đồng mua bán, tặng cho, di chúc, hồ sơ khai thuế thu nhập,…

  • Tiền đem vào Mỹ phải khai báo với Hải quan Mỹ theo quy định: Theo quy định hiện hành, nếu đem dưới 10.000 USD (tính chung cho cá nhân, và cả gia đình), thì không cần phải khai báo hải quan. Tuy nhiên, nếu mang trên 10.000 USD thì phải khai báo Hải quan.

  • Tất cả các khoản tiền chuyển từ nước ngoài vào Mỹ sẽ được xem là thu nhập (income): Luật thuế thu nhập Hoa Kỳ sẽ không tính thuế nếu số tiền chuyển vào Mỹ không quá 14.000 USD/ 1 năm, và được xem là quà tặng (gift). Số tiền chuyển vào Mỹ, nếu trên mức này, thì sẽ bị đánh thuế thu nhập cho phần vượt quá 14.000 USD này.

  • Kiểm tra nguồn tiền: Việc chuyển tiền vào tài khoản trong ngân hàng tại Mỹ, bằng cách nộp tiền mặt, chuyển khoản, hay check, money order, nếu từ 10.000 USD, thì luật quy định ngân hàng bắt buộc phải thông báo cho đơn vi chống rửa tiền của FBI để tiến hành việc kiểm tra nguồn gốc.

  • Xuất trình giấy tờ: Thông thường, đối với các khoản tiền đã gởi vào ngân hàng từ 03 tháng trở lên, thì khi rút ra để thanh toán tiền mua nhà… sẽ không bắt buộc phải xuất trình giấy tờ chứng minh nguồn gốc tiền.

Chuyển tiền sang Mỹ và những quy định cần lưu ý

Hoa Kỳ được biết đến là một trong những vương quốc có nền kinh tế tài chính tăng trưởng mạnh nhất quốc tế khi chiếm hữu được khối tài nguyên vạn vật thiên nhiên đa dạng chủng loại và hạ tầng tăng trưởng tốt. Ngoài ra, đây còn là vương quốc đứng hạng thứ 8 về tổng sản lượng trong nước trên đầu người và hạng 4 về tổng sản phẩm trong nước trên đầu người theo nhu cầu mua sắm tương tự .

Mỹ là nước nhập khẩu hàng hóa lớn nhất và là nước xuất khẩu lớn nhất trên thế giới. Đây là một trong những lý do khiến rất nhiều người dân trên thế giới mong muốn được đầu tư, phát triển trên đất nước này. Với những thông tin trên, Viva Consulting hy vọng bạn sẽ chọn được cho mình cách chuyển tiền sang Mỹ an toàn và nhanh nhất.

ĐĂNG KÝ TƯ VẤN

Bài viết liên quan
Bài Mới Nhất